Web3投資家の入金と出金の方法:選択、プロセスとリスク管理

暗号通貨の決済技術はますます成熟しているが、法定通貨と暗号通貨の交換(、すなわち"入金")はWeb3投資家が避けられない核心的な要素である。暗号通貨が主流の決済手段となっていないため、投資家がウォレットや取引所のアカウントにある暗号資産をスムーズに法定通貨に交換できない場合、その価値は特定のシーンに限定される。しかし、入金は資金の安全性に直接関わるため、リスクが至る所に存在する中で、安全で信頼できる入金チャネルを選択し、リスクを全方位で防控することは、すべてのWeb3投資家が真剣に考えるべき問題である。

1. コンプライアンスプラットフォーム:安全な入金と出金の最良の方法

1.1 コンプライアンスプラットフォームの利点

多くの入金チャネルの中で、コンプライアンスプラットフォームはその安全性と信頼性から投資家の第一選択となり、以下の利点があります:

• 規制の承認: 通常、MSBまたはVASPなどのライセンスを保有しており、規制機関の審査を通過し、継続的な監視を受けていることを示します。
• マネーロンダリング防止対策:マネーロンダリング規制に従い、厳格な資金スクリーニングメカニズムを備え、アカウントが凍結されるリスクを低減します。
• 透明な銀行との協力: 公開された銀行情報を提供し、公共の監視を受け入れ、資金の保管の安全性を確保します。
• リスク管理:技術と内部統制システムを通じて不正資金を遮断し、マネーロンダリングや詐欺の中継地点になることを避ける。

合規プラットフォームでの出金操作にはKYC認証を受け、審査を待つ必要がありますが、これはプラットフォーム全体の安全性とユーザーの便利さのバランスと見なすことができ、長期的には利点が欠点を上回ります。

それに対して、一部のKOLが提供するプライベートP2P出金チャネルはリスクが高くなります。このモデルは第三者の監督が欠如しており、完全にKOLの信用に依存しています。一度資金チェーンに問題が発生すると、投資家は資産を取り戻すことが難しい場合があります。したがって、コンプライアンスプラットフォームは依然として大多数の暗号投資家にとって最も選ばれる出入金方法です。

1.2 コンプライアンスプラットフォームを識別する方法

多くのプラットフォームに直面して、投資家は以下の4つのステップでコンプライアンスプラットフォームを識別できます:

1. ライセンス確認: プラットフォームがライセンスを取得して運営しているかを確認し、公式サイトまたは規制機関のサイトで調べることができます。
2. KYCを見る: プラットフォームに明確なユーザー本人確認プロセスとプライバシーポリシーがあるかどうかに注目してください。
3. Custody: プラットフォームが提携銀行および托管者の情報を公開しているかを確認してください。
4. 信号を観察する: 個人アカウントへの送金を要求する、不正規な兆候としてリスク管理を回避できると主張する、高額なリベートなどに警戒する。

1.3 プラットフォームとの紛争処理方法

合規プラットフォームを通じて出金しても、紛争が発生する可能性があります。投資家は:

• 起こりうる紛争の証拠を保存するために、取引の証拠を保持します。
• カスタマーサービスとのコミュニケーションを記録し、チケット番号、時間、内容を含めます。
• 必要に応じて関連規制当局に申し立てを行うことができるのは、コンプライアンスプラットフォームを選択する利点の一つです。

2. KYC:コンプライアンスプラットフォームの安全バリア

KYC(顧客確認)は、顧客の身元を確認し、リスクを評価する重要なプロセスです。それはコンプライアンスプラットフォームにとって非常に重要です:

• 規制の観点: プラットフォームのコンプライアンスを判断する重要な基準です。
• プラットフォーム運営:リスク管理に役立ち、不正な資金の流入を防ぎます。

KYCプロセスにおける情報漏洩リスクに対して、コンプライアンスプラットフォームは通常以下の措置を講じます:

• 「最小」コレクションの原則に従ってください。
• エンドツーエンド暗号化などの技術を使用してユーザー情報を保護します。
• 内部データの隔離と権限管理を実施する。
• 第三者による監査を受け、データの適合性保存を確保します。

3. 出金後の納税義務

3.1 納税の必要性

理論的には、すべての投資家は所在地の税務コンプライアンスの問題に対処する必要があります。実際には、税務当局はさまざまな手段を通じて税務居住者の税に関する情報を入手できます。自身の権利を保護するために、Web3投資家は次のようにすべきです:

• 積極的な納税の感覚を確立します。
• Web3に関連する収益と損失の証明書類および取引履歴を保管する。

3.2 関連する税種: 香港とシンガポールの例を挙げて

暗号通貨の税務処理は主にその取得および蓄積方法に依存します。香港を例にとると:

• 商業的な経営利益(の長期的なマイニング): 利益税を支払う必要があるかもしれません。
• 個人投資収益: 通常、キャピタルゲイン税は課税されません。
• 給与性収入(のUSDT給与): 薪税を納付する必要があるかもしれません。

シンガポールの税制は香港に似ており、個人投資家に対してキャピタルゲイン税を課さないが、営業活動には課税される。

注意すべき点は、収益が商業的なマイニングなどの事業活動から得られる場合、投資家はコストの合計控除にも注意を払う必要があるということです。例えば、香港では、マイニング関連の電気代、スタッフ、オフィス、サーバーなどのコストは、条件を満たす場合、税引前利益の控除項目として扱われることができます。

さらに、香港の投資家は、オフショア免税を享受できるかどうかを検討することができますが、免税主張の合理性を証明するために公式の問い合わせに対処する必要があるかもしれません。

つまり、暗号通貨資産自体は税金とは直接的な関連性がなく、ほとんどの国では新たな税種を設けていません。出金後の課税方法は、関連する収益がどの既存の課税所得のタイプに近いかを判断することにかかっています。