近年、暗号化通貨市場は顕著な変革を経験しています。かつてはウォール街のエリートだけが享受できた固定収益商品が、今ではより広範な投資者層に開放されています。この傾向の中で、TREEプロトコルは際立っており、ブロックチェーンユーザーにユニークな低ボラティリティの固定収益ソリューションを提供しています。

TREEプロトコルはTreehouse Labsによって開発され、そのコア理念は技術革新を通じて伝統的な金融市場と暗号世界との架け橋を構築することです。この取り組みにより、一般の投資家もかつては機関のみが享受できた安定した利益を得ることができるようになりました。

このプロトコルの運用メカニズムは非常に特徴的です。まず、国債の逆回購や高格付けの企業債券などの低リスク資産をブロックチェーン上のデジタル証明書に変換します。投資家は人民元またはステーブルコインを使用して投資でき、最低投資額は100元からで、年率収益率は約5.3%を維持しています。この設計は、一般の投資家の参加ハードルを大幅に下げました。

次に、TREEは動的なリスク管理メカニズムを採用しています。アルゴリズムによってリアルタイムで投資ポートフォリオのデュレーションを調整し、市場の変動が設定された範囲を超えた場合、システムは国有証券会社が提供する買い支えメカニズムを自動的にトリガーし、投資家の元本の安全を効果的に保障します。

さらに、TREEの清算プロセスは慎重に設計されています。担保は銀行間市場に直接接続され、ライセンスを持つ金融機関が流動性支援を提供することで、ブロックチェーン上で一般的なスリッページの問題を効果的に回避しています。

TREEプロトコルは、複数の分野でその実用価値を示しています。それは国内の銀行間債券市場の通路に接続されているだけでなく、一部の地域銀行からの試験的な支持も得ています。浙江義烏や温州などの地域では、中小商業者が短期流動資金を管理するためにこのプロトコルを使用し始めています。現在、プロトコルの総ロックアップ量は8.9億USDCに達しており、資金は主に企業の運営資金と個人の貯蓄から来ています。

TREEの価値定位は明確です：リスク回避型の一般投資家に対して、コンプライアンスがあり透明な固定収益の選択肢を提供し、同時に従来の金融機関に対して、ブロックチェーンユーザー層への低コストの接触チャネルを提供します。投資家はウェブサイトまたはWeChatミニプログラムを通じて参加でき、毎日の収益は自動的にバインドされたアカウントに決済されるため、操作が簡単です。

暗号化通貨市場の成熟に伴い、TREEのような革新的なプロトコルが投資家のブロックチェーン金融に対する認識を再構築しています。それは一般の投資家に新しい資産管理のチャネルを開き、伝統的な金融とブロックチェーン技術の融合の実行可能な例を提供しています。今後、私たちは金融の民主化をさらに進めるための類似の革新的なソリューションをより多く見ることができるかもしれません。