Web3 Yatırımcılarının Yatırma ve Çekme Yöntemleri: Seçim, Süreç ve Risk Yönetimi

Kripto para ödeme teknolojisi giderek olgunlaşsa da, fiat para ile kripto para arasındaki dönüşüm ( yani "yatırma" ) hala Web3 yatırımcıları için kaçınılmaz bir çekirdek aşamadır. Kripto paralar henüz ana akım ödeme aracı haline gelmediğinden, yatırımcılar cüzdanlarındaki veya borsa hesaplarındaki kripto varlıkları fiat paraya sorunsuz bir şekilde dönüştüremezlerse, değerleri sadece belirli senaryolarla sınırlı kalır. Ancak, yatırma işlemleri doğrudan fon güvenliği ile ilişkilidir ve her türlü riskin mevcut olduğu durumlarda, güvenli ve güvenilir yatırma kanallarını nasıl seçeceğiniz ve riskleri kapsamlı bir şekilde nasıl kontrol edeceğiniz, her Web3 yatırımcısının ciddi şekilde düşünmesi gereken bir konudur.

1. Uyumlu Platform: Güvenli yatırma ve çekme için ilk tercih yolu

1.1 Uyumlu platformun avantajları

Birçok yatırma ve çekme kanalı arasında, uyumlu platformlar güvenlikleri ve güvenilirlikleri sayesinde yatırımcıların ilk tercihi haline gelmiştir ve aşağıdaki avantajlara sahiptir:

• Regülatif Onay: Genellikle MSB veya VASP gibi lisanslara sahip olmak, düzenleyici kurumlar tarafından incelendiğini ve sürekli denetim altında olduğunu gösterir.
• Kara Para Aklamayı Önleme Önlemleri: Kara para aklama mevzuatına uymak, sıkı bir fon tarama mekanizması ile donanmak, hesapların dondurulma riskini azaltmak.
• Şeffaf banka işbirliği: Kamuya açık banka bilgilerini paylaşmak, halk denetimini kabul etmek ve fonların güvenli bir şekilde saklanmasını sağlamak.
• Risk Yönetimi: Teknik ve iç kontrol sistemleri ile yasadışı fonları engellemek, kara para aklama veya dolandırıcılık için bir geçiş noktası olmaktan kaçınmak.

Uyumlu platformlarda para çekme işlemleri için KYC doğrulamasını kabul etmek ve inceleme sürecini beklemek gerekse de, bu platformun genel güvenliği ile kullanıcı rahatlığı arasında bir denge olarak görülebilir. Uzun vadede faydaları zararlarından daha fazladır.

Buna karşılık, bazı KOL'lerin sağladığı özel P2P para çekme kanallarının riski daha yüksektir. Bu model, üçüncü taraf denetimi eksikliği nedeniyle tamamen KOL'ün güvenine dayanır; bir kez fon zincirinde bir sorun ortaya çıktığında, yatırımcıların varlıklarını geri alma konusunda zorluk yaşamaları muhtemeldir. Bu nedenle, uyumlu platformlar hala çoğu kripto yatırımcısının tercih ettiği yatırma ve çekme yöntemidir.

1.2 Uyumlu platformları tanıma yöntemleri

Birçok platformla karşılaşan yatırımcılar, uyumlu platformları tanımak için aşağıdaki dört adımı izleyebilir:

1. Lisans kontrolü: Platformun lisanslı olup olmadığını doğrulayın, resmi web sitesinde veya düzenleyici kurumun web sitesinde sorgulayabilirsiniz.
2. KYC'ye Bakın: Platformun açık bir kullanıcı kimlik doğrulama süreci ve gizlilik politikasına sahip olup olmadığını kontrol edin.
3. Denetim: Platformun işbirliği yaptığı banka ve saklama bilgilerini yayınlayıp yayınlamadığını kontrol edin.
4. Sinyalleri izleyin: Kişisel hesaba para transferi talep eden, risk yönetimini atlayabileceğini iddia eden, yüksek geri dönüşler gibi uyumsuz işaretlere karşı dikkatli olun.

1.3 Platform ile ihtilafların çözüm yöntemleri

Uygun platformlar aracılığıyla para çekimi yapsanız bile, anlaşmazlıklar ortaya çıkabilir. Yatırımcılar şunları yapmalıdır:

• İşlem kanıtlarını saklayın, olası anlaşmazlıklar için delil bulundurun.
• Müşteri hizmetleri ile yapılan iletişimleri kaydedin, iş emri numarası, zaman ve içeriği dahil.
• Gerekirse ilgili düzenleyici kurumlara başvuruda bulunmak, bu tam olarak uyumlu bir platform seçmenin avantajlarından biridir.

2. KYC: Uyumlu platformun güvenlik engeli

KYC(Müşterinizi Tanıyın), müşteri kimliğini doğrulamak ve risk değerlendirmesi yapmak için önemli bir prosedürdür. Uyumlu platformlar için hayati öneme sahiptir:

• Regülasyon açısından: Platformun uyumluluğunu değerlendirmek için önemli bir kriterdir.
• Platform işletmesi: Risk Yönetimi'ne yardımcı olur, yasadışı fonların akışını engeller.

KYC sürecindeki bilgi sızıntısı riskine karşı, uyum platformları genellikle aşağıdaki önlemleri alır:

• "Asgari" toplama ilkesine uyun.
• Kullanıcı bilgilerini korumak için uçtan uca şifreleme gibi teknolojiler kullanılır.
• İç veri izolasyonu ve izin yönetimi uygulayın.
• Üçüncü taraf denetimini kabul edin, verilerin uyumlu bir şekilde saklanmasını sağlayın.

3. Çıkarma Sonrası Vergi Yükümlülüğü

3.1 Vergi Ödeme Gerekliliği

Teorik olarak, tüm yatırımcıların bulunduğu yerin vergi uyum sorunlarıyla başa çıkması gerekmektedir. Pratikte, vergi daireleri vergi mükelleflerinin vergi bilgilerine çeşitli kanallar aracılığıyla ulaşabilir. Kendi haklarını korumak için, Web3 yatırımcıları şunları yapmalıdır:

• Aktif vergi bilinci oluşturmak.
• Web3 gelir ve zararları ile ilgili belgeleri ve işlem kayıtlarını saklayın.

3.2 Olası vergi türleri: Hong Kong ve Singapur örneği olarak

Kriptoparanın vergi işlemleri, esas olarak elde edilme ve birikim yöntemine bağlıdır. Hong Kong örneğinde olduğu gibi:

• Ticari işletme gelirleri ( uzun vadeli madencilik ): gelir vergisi ödenmesi gerekebilir.
• Kişisel yatırım getirisi: Genellikle sermaye kazancı vergisi alınmaz.
• Ücretli gelir ( gibi USDT maaşı ): muhtemelen gelir vergisi ödenmesi gerekecektir.

Singapur'un vergi sistemi Hong Kong'a benzer, aynı şekilde bireysel yatırımcılardan sermaye kazancı vergisi alınmaz, ancak ticari faaliyetler üzerinde vergi uygulanır.

Dikkate değer olan, eğer kazanç ticari madencilik gibi işletme faaliyetlerinden geliyorsa, yatırımcıların toplam maliyet düşümleriyle de ilgilenmeleri gerektiğidir. Örneğin, Hong Kong'da madencilikle ilgili elektrik giderleri, personel, ofis, sunucular gibi maliyetler, belirli şartları yerine getirdiğinde vergi öncesi kâr düşüm kalemi olarak kabul edilebilir.

Ayrıca, Hong Kong'lu yatırımcılar, offshore muafiyetten yararlanıp yararlanamayacaklarını da değerlendirebilir, ancak muafiyet iddiasının makul olduğunu kanıtlamak için resmi sorgularla karşılaşmaları gerekebilir.

Sonuç olarak, kripto para varlıklarının kendisi ile vergiler arasında doğrudan bir ilişki yoktur ve çoğu ülke yeni bir vergi türü oluşturmamıştır. Çekim sonrası vergi yükümlülüğü, ilgili kazancın hangi mevcut vergilendirilebilir gelir türüne daha yakın olduğunu belirlemeye bağlıdır.