Bài báo, được phát hành bởi các nhà kinh tế BIS, đề xuất sử dụng blockchain như một lịch sử giao dịch để vượt qua những hạn chế mà các biện pháp AML hiện tại gặp phải khi xử lý các tài sản phi tập trung, chẳng hạn như cryptocurrencies và Stablecoin, nhằm bảo vệ các tổ chức rút tiền.
BIS Bulletin Đề Xuất Sử Dụng Lịch Sử Blockchain Để Xây Dựng Điểm AML Crypto
Sự mở rộng của tiền điện tử và stablecoin đang thúc đẩy các tổ chức tài chính truyền thống triển khai các khái niệm mới để ngăn chặn việc sử dụng chúng cho các mục đích bất hợp pháp. Một tài liệu mới được phát hành bởi Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) đã đề xuất việc sử dụng blockchain để xác định điểm số chống rửa tiền (AML) cho mỗi địa chỉ tiền điện tử, giúp các tổ chức giải quyết những mối quan tâm về tuân thủ.
Bản thông báo, với tiêu đề "Một phương pháp tuân thủ chống rửa tiền cho tài sản tiền điện tử," bình luận về sự kém hiệu quả của các phương pháp hiện tại trong việc đánh giá liệu các quỹ tiền điện tử có phải là bất hợp pháp hay không, do sự phụ thuộc vào các nhà điều hành phi tập trung, không xác định, như các xác nhận viên hoặc thợ mỏ, để di chuyển các quỹ này.
Các nhà kinh tế kêu gọi sử dụng cùng một cấu trúc giúp tiền điện tử miễn nhiễm với các phương pháp AML truyền thống để đánh giá rủi ro liên quan đến việc xử lý một địa chỉ ví hoặc giao dịch cụ thể.
“Vì toàn bộ lịch sử giao dịch trên blockchain có sẵn công khai, nó có thể cung cấp thông tin cho việc đánh giá mức độ liên quan của một đơn vị tài sản tiền điện tử nào đó với các hoạt động bất hợp pháp trong quá khứ hoặc hiện tại,” thông báo nhấn mạnh.
Điểm AML được đề cập có thể được phát hành liên quan đến lịch sử giao dịch này. Điểm AML sẽ được tạo ra trên thang điểm từ 0 đến 100, với các địa chỉ giữ 100 điểm là sạch nhất và 0 là rủi ro nhất. Điều này sẽ giúp các nền tảng ngân hàng được sử dụng làm lối thoát (, nơi tiền điện tử được trao đổi thành fiat ) đánh giá xem họ nên hoàn thành các giao dịch được yêu cầu hay từ chối tương tác với một địa chỉ bị đánh dấu.
Bài báo đã giải thích:
Các sàn giao dịch tiền điện tử, nhà phát hành stablecoin và ngân hàng có thể áp dụng các biện pháp bảo vệ bằng cách xem xét yêu cầu điểm số tuân thủ AML tối thiểu cho việc rút tiền coin tiền điện tử, giúp ngăn chặn các quỹ từ các hoạt động bất hợp pháp xâm nhập vào hệ thống tiền tệ thông thường.
Các tổ chức khác nhau sẽ có mức độ chấp nhận rủi ro cho các địa chỉ có rủi ro cao khác nhau tùy thuộc vào nguyên tắc hoạt động, khu vực pháp lý và khung pháp lý của họ. Ví dụ, một cửa hàng bán thẻ quà tặng sẽ có mức độ chấp nhận cao hơn so với một ngân hàng cung cấp các tùy chọn đầu tư vào crypto.
Đọc thêm: Nghiên cứu BIS cho thấy các giao dịch Bitcoin giá trị thấp đang định hình lại kiều hối giữa những chi phí truyền thống cao.
Đọc thêm: BIS Ngừng Tham Gia Dự Án Mbridge: Nó ‘Không Được Tạo Ra Để Phục Vụ BRICS’
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
BIS Bulletin Đề xuất Cải cách Các Biện pháp AML Tiền điện tử Với Điểm Sự tuân thủ
Bài báo, được phát hành bởi các nhà kinh tế BIS, đề xuất sử dụng blockchain như một lịch sử giao dịch để vượt qua những hạn chế mà các biện pháp AML hiện tại gặp phải khi xử lý các tài sản phi tập trung, chẳng hạn như cryptocurrencies và Stablecoin, nhằm bảo vệ các tổ chức rút tiền.
BIS Bulletin Đề Xuất Sử Dụng Lịch Sử Blockchain Để Xây Dựng Điểm AML Crypto
Sự mở rộng của tiền điện tử và stablecoin đang thúc đẩy các tổ chức tài chính truyền thống triển khai các khái niệm mới để ngăn chặn việc sử dụng chúng cho các mục đích bất hợp pháp. Một tài liệu mới được phát hành bởi Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) đã đề xuất việc sử dụng blockchain để xác định điểm số chống rửa tiền (AML) cho mỗi địa chỉ tiền điện tử, giúp các tổ chức giải quyết những mối quan tâm về tuân thủ.
Bản thông báo, với tiêu đề "Một phương pháp tuân thủ chống rửa tiền cho tài sản tiền điện tử," bình luận về sự kém hiệu quả của các phương pháp hiện tại trong việc đánh giá liệu các quỹ tiền điện tử có phải là bất hợp pháp hay không, do sự phụ thuộc vào các nhà điều hành phi tập trung, không xác định, như các xác nhận viên hoặc thợ mỏ, để di chuyển các quỹ này.
Các nhà kinh tế kêu gọi sử dụng cùng một cấu trúc giúp tiền điện tử miễn nhiễm với các phương pháp AML truyền thống để đánh giá rủi ro liên quan đến việc xử lý một địa chỉ ví hoặc giao dịch cụ thể.
“Vì toàn bộ lịch sử giao dịch trên blockchain có sẵn công khai, nó có thể cung cấp thông tin cho việc đánh giá mức độ liên quan của một đơn vị tài sản tiền điện tử nào đó với các hoạt động bất hợp pháp trong quá khứ hoặc hiện tại,” thông báo nhấn mạnh.
Điểm AML được đề cập có thể được phát hành liên quan đến lịch sử giao dịch này. Điểm AML sẽ được tạo ra trên thang điểm từ 0 đến 100, với các địa chỉ giữ 100 điểm là sạch nhất và 0 là rủi ro nhất. Điều này sẽ giúp các nền tảng ngân hàng được sử dụng làm lối thoát (, nơi tiền điện tử được trao đổi thành fiat ) đánh giá xem họ nên hoàn thành các giao dịch được yêu cầu hay từ chối tương tác với một địa chỉ bị đánh dấu.
Bài báo đã giải thích:
Các tổ chức khác nhau sẽ có mức độ chấp nhận rủi ro cho các địa chỉ có rủi ro cao khác nhau tùy thuộc vào nguyên tắc hoạt động, khu vực pháp lý và khung pháp lý của họ. Ví dụ, một cửa hàng bán thẻ quà tặng sẽ có mức độ chấp nhận cao hơn so với một ngân hàng cung cấp các tùy chọn đầu tư vào crypto.
Đọc thêm: Nghiên cứu BIS cho thấy các giao dịch Bitcoin giá trị thấp đang định hình lại kiều hối giữa những chi phí truyền thống cao.
Đọc thêm: BIS Ngừng Tham Gia Dự Án Mbridge: Nó ‘Không Được Tạo Ra Để Phục Vụ BRICS’