Chính sách mới về đầu tư di cư tại Hong Kong: Tài sản tiền điện tử được công nhận, nhưng quá trình xin vẫn còn thách thức
Gần đây, Cục Xúc tiến Đầu tư Hồng Kông đã đưa ra một quyết định gây chú ý: một ứng viên đã thành công khi sử dụng 30 triệu đô la Hồng Kông giá trị của Ethereum (ETH) làm chứng minh tài sản và được phê duyệt chương trình đầu tư nhập cư. Đây không phải là lần đầu tiên xảy ra tình huống như vậy, vào tháng 10 năm ngoái đã có trường hợp thành công khi sử dụng Bitcoin để xin. Mặc dù điều này có vẻ mở ra một lối đi thuận lợi cho những người nắm giữ tài sản tiền điện tử, nhưng trong thực tế, nhiều người nắm giữ coin lớn lại gặp trở ngại ở một khâu quan trọng - chứng minh nguồn gốc tài chính (SOF). Hãy cùng tìm hiểu sâu hơn về nguyên nhân phía sau hiện tượng này.
Tài sản tiền điện tử như "bằng chứng tài sản" khả thi
Chương trình "Kế hoạch Nhập cảnh cho Nhà đầu tư Mới" của Hồng Kông yêu cầu người nộp đơn chứng minh rằng họ (hoặc cùng với vợ/chồng) sở hữu ít nhất 30 triệu đô la Hồng Kông tài sản thực, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi và bất động sản. Tài sản tiền điện tử được chấp nhận là tài sản hợp lệ, chủ yếu dựa trên hai lý do:
Chính sách không rõ ràng cấm: Chính phủ Hồng Kông có thái độ cởi mở đối với các loại tài sản, chỉ cần kế toán có thể cung cấp báo cáo chứng minh những tài sản này thực sự tồn tại và thuộc về người nộp đơn, về nguyên tắc thì đáp ứng yêu cầu.
Thị trường đã có tiền lệ: Các chuyên gia trong ngành phản hồi rằng đã có nhiều trường hợp tương tự thành công, bao gồm các tài sản tiền điện tử chính như Bitcoin và Ethereum. Chỉ cần quy trình tuân thủ, tài sản tiền điện tử và các tài sản truyền thống như cổ phiếu, bất động sản trong quá trình xin cấp không có sự khác biệt cơ bản.
Tuy nhiên, việc chứng minh quyền sở hữu tài sản và chứng minh nguồn gốc tài chính là hai vấn đề hoàn toàn khác nhau.
Chứng minh nguồn gốc tài chính (SOF): Thách thức lớn nhất
Tài sản tiền điện tử lĩnh vực tồn tại một mâu thuẫn phổ biến: "coin có thực, nguồn khó truy tìm".
Lịch sử người tham gia sớm còn mơ hồ: Nhiều người đã nhận được tài sản tiền điện tử thông qua việc khai thác, giao dịch ngoài sàn hoặc thậm chí là quà tặng từ bạn bè, khó có thể cung cấp đầy đủ chứng từ ngân hàng hoặc hồ sơ giao dịch.
Vấn đề ảnh hưởng của nền tảng giao dịch: Một số sàn giao dịch nổi tiếng đã phải đối mặt với vấn đề tuân thủ, dẫn đến việc mất dữ liệu lịch sử của người dùng hoặc không được cơ quan quản lý công nhận.
Tính ẩn danh gây ra rắc rối: Mặc dù giao dịch trên blockchain là minh bạch, nhưng việc liên kết địa chỉ ví với danh tính thực tế rất khó khăn, làm tăng độ khó trong việc truy tìm nguồn gốc của tài sản.
Ví dụ, một nhà đầu tư đã đầu tư 1 triệu đô la Hồng Kông vào Bitcoin vào năm 2017, hiện giá trị đã tăng lên 10 triệu đô la Hồng Kông. Nhưng nếu hồ sơ giao dịch của năm đó không thể truy vết hoặc được thực hiện qua giao dịch tiền mặt, thì làm thế nào để chứng minh tính hợp pháp của khoản thu nhập này? Trong trường hợp này, việc xin visa có thể gặp khó khăn.
Thách thức mà kế toán phải đối mặt
Chính sách Hồng Kông quy định rằng, chứng minh tài sản chủ yếu phụ thuộc vào báo cáo của kế toán viên chứng nhận (CPA). Tuy nhiên, các kế toán viên cũng gặp nhiều khó khăn khi xử lý tài sản tiền điện tử:
Tiêu chuẩn định giá không thống nhất: Tài sản tiền điện tử có giá biến động lớn, vậy nên nên lấy giá vào thời điểm nộp đơn hay sử dụng giá trung bình của nửa năm qua? Các kế toán viên khác nhau có thể áp dụng các phương pháp xử lý khác nhau.
Trách nhiệm chống rửa tiền rất lớn: Nếu nguồn gốc tiền của khách hàng không rõ ràng, kế toán có thể phải chịu trách nhiệm liên đới khi đưa ra báo cáo.
Yêu cầu kỹ thuật cao: Việc xác thực địa chỉ ví, phân biệt tài sản tự có và tài sản mượn tạm thời, v.v., đều cần kiến thức chuyên môn về blockchain.
Chiến lược ứng phó
Đối với những người nắm giữ coin mong muốn sử dụng tài sản tiền điện tử để xin định cư, nên thực hiện các biện pháp sau:
Toàn bộ chứng cứ được lưu giữ: Từ khoảnh khắc mua Tài sản tiền điện tử, bạn cần giữ lại tất cả các hồ sơ chuyển khoản liên quan, hóa đơn sàn giao dịch và chứng từ thuế. Ngay cả một biên nhận viết tay cũng tốt hơn là không có bất kỳ chứng cứ nào.
Tìm kiếm sự hỗ trợ chuyên nghiệp: Việc thành lập một đội ngũ chuyên nghiệp bao gồm luật sư, kế toán viên và cố vấn di trú là rất quan trọng. Đặc biệt là những tổ chức quen thuộc với hệ sinh thái mã hóa và chính sách Hong Kong, có thể thiết kế lộ trình đăng ký tuân thủ cho người nộp đơn.
Tiêu chuẩn hóa dần dần: Nếu nguồn vốn ban đầu không rõ ràng, có thể xem xét việc hợp pháp hóa tài sản theo từng đợt để đáp ứng yêu cầu xin cấp.
Đáng chú ý là, chính phủ Hồng Kông vừa công bố "Kế hoạch Nhập cảnh cho nhà đầu tư vốn mới" với mức đầu tư tối thiểu là 30 triệu đô la Hồng Kông. Người nộp đơn cần đầu tư ít nhất 27 triệu đô la Hồng Kông vào tài sản tài chính được phép và bất động sản phi nhà ở, trong khi 3 triệu đô la Hồng Kông sẽ được đầu tư vào "Danh mục đầu tư của Kế hoạch Nhập cảnh cho nhà đầu tư vốn" để hỗ trợ phát triển các ngành trọng điểm như công nghệ sáng tạo.
Đặc biệt đáng chú ý là phạm vi của "tài sản đầu tư được phép" được chương trình này công nhận đã được mở rộng. Theo danh sách được công bố chính thức, quyền lợi của quỹ hợp danh giới hạn (LPF) cũng như các công ty quỹ mở (OFC) do công ty số 9 Hong Kong quản lý đều được đưa vào danh mục tài sản có thể đầu tư. Điều này mang lại nhiều lựa chọn hơn cho những người có ý định đạt được quyền cư trú tại Hong Kong thông qua đầu tư.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Chính sách mới của Hồng Kông công nhận đầu tư Tài sản tiền điện tử nhập cư, chứng minh nguồn gốc vốn trở thành thách thức lớn nhất
Chính sách mới về đầu tư di cư tại Hong Kong: Tài sản tiền điện tử được công nhận, nhưng quá trình xin vẫn còn thách thức
Gần đây, Cục Xúc tiến Đầu tư Hồng Kông đã đưa ra một quyết định gây chú ý: một ứng viên đã thành công khi sử dụng 30 triệu đô la Hồng Kông giá trị của Ethereum (ETH) làm chứng minh tài sản và được phê duyệt chương trình đầu tư nhập cư. Đây không phải là lần đầu tiên xảy ra tình huống như vậy, vào tháng 10 năm ngoái đã có trường hợp thành công khi sử dụng Bitcoin để xin. Mặc dù điều này có vẻ mở ra một lối đi thuận lợi cho những người nắm giữ tài sản tiền điện tử, nhưng trong thực tế, nhiều người nắm giữ coin lớn lại gặp trở ngại ở một khâu quan trọng - chứng minh nguồn gốc tài chính (SOF). Hãy cùng tìm hiểu sâu hơn về nguyên nhân phía sau hiện tượng này.
Tài sản tiền điện tử như "bằng chứng tài sản" khả thi
Chương trình "Kế hoạch Nhập cảnh cho Nhà đầu tư Mới" của Hồng Kông yêu cầu người nộp đơn chứng minh rằng họ (hoặc cùng với vợ/chồng) sở hữu ít nhất 30 triệu đô la Hồng Kông tài sản thực, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi và bất động sản. Tài sản tiền điện tử được chấp nhận là tài sản hợp lệ, chủ yếu dựa trên hai lý do:
Chính sách không rõ ràng cấm: Chính phủ Hồng Kông có thái độ cởi mở đối với các loại tài sản, chỉ cần kế toán có thể cung cấp báo cáo chứng minh những tài sản này thực sự tồn tại và thuộc về người nộp đơn, về nguyên tắc thì đáp ứng yêu cầu.
Thị trường đã có tiền lệ: Các chuyên gia trong ngành phản hồi rằng đã có nhiều trường hợp tương tự thành công, bao gồm các tài sản tiền điện tử chính như Bitcoin và Ethereum. Chỉ cần quy trình tuân thủ, tài sản tiền điện tử và các tài sản truyền thống như cổ phiếu, bất động sản trong quá trình xin cấp không có sự khác biệt cơ bản.
Tuy nhiên, việc chứng minh quyền sở hữu tài sản và chứng minh nguồn gốc tài chính là hai vấn đề hoàn toàn khác nhau.
Chứng minh nguồn gốc tài chính (SOF): Thách thức lớn nhất
Tài sản tiền điện tử lĩnh vực tồn tại một mâu thuẫn phổ biến: "coin có thực, nguồn khó truy tìm".
Lịch sử người tham gia sớm còn mơ hồ: Nhiều người đã nhận được tài sản tiền điện tử thông qua việc khai thác, giao dịch ngoài sàn hoặc thậm chí là quà tặng từ bạn bè, khó có thể cung cấp đầy đủ chứng từ ngân hàng hoặc hồ sơ giao dịch.
Vấn đề ảnh hưởng của nền tảng giao dịch: Một số sàn giao dịch nổi tiếng đã phải đối mặt với vấn đề tuân thủ, dẫn đến việc mất dữ liệu lịch sử của người dùng hoặc không được cơ quan quản lý công nhận.
Tính ẩn danh gây ra rắc rối: Mặc dù giao dịch trên blockchain là minh bạch, nhưng việc liên kết địa chỉ ví với danh tính thực tế rất khó khăn, làm tăng độ khó trong việc truy tìm nguồn gốc của tài sản.
Ví dụ, một nhà đầu tư đã đầu tư 1 triệu đô la Hồng Kông vào Bitcoin vào năm 2017, hiện giá trị đã tăng lên 10 triệu đô la Hồng Kông. Nhưng nếu hồ sơ giao dịch của năm đó không thể truy vết hoặc được thực hiện qua giao dịch tiền mặt, thì làm thế nào để chứng minh tính hợp pháp của khoản thu nhập này? Trong trường hợp này, việc xin visa có thể gặp khó khăn.
Thách thức mà kế toán phải đối mặt
Chính sách Hồng Kông quy định rằng, chứng minh tài sản chủ yếu phụ thuộc vào báo cáo của kế toán viên chứng nhận (CPA). Tuy nhiên, các kế toán viên cũng gặp nhiều khó khăn khi xử lý tài sản tiền điện tử:
Tiêu chuẩn định giá không thống nhất: Tài sản tiền điện tử có giá biến động lớn, vậy nên nên lấy giá vào thời điểm nộp đơn hay sử dụng giá trung bình của nửa năm qua? Các kế toán viên khác nhau có thể áp dụng các phương pháp xử lý khác nhau.
Trách nhiệm chống rửa tiền rất lớn: Nếu nguồn gốc tiền của khách hàng không rõ ràng, kế toán có thể phải chịu trách nhiệm liên đới khi đưa ra báo cáo.
Yêu cầu kỹ thuật cao: Việc xác thực địa chỉ ví, phân biệt tài sản tự có và tài sản mượn tạm thời, v.v., đều cần kiến thức chuyên môn về blockchain.
Chiến lược ứng phó
Đối với những người nắm giữ coin mong muốn sử dụng tài sản tiền điện tử để xin định cư, nên thực hiện các biện pháp sau:
Toàn bộ chứng cứ được lưu giữ: Từ khoảnh khắc mua Tài sản tiền điện tử, bạn cần giữ lại tất cả các hồ sơ chuyển khoản liên quan, hóa đơn sàn giao dịch và chứng từ thuế. Ngay cả một biên nhận viết tay cũng tốt hơn là không có bất kỳ chứng cứ nào.
Tìm kiếm sự hỗ trợ chuyên nghiệp: Việc thành lập một đội ngũ chuyên nghiệp bao gồm luật sư, kế toán viên và cố vấn di trú là rất quan trọng. Đặc biệt là những tổ chức quen thuộc với hệ sinh thái mã hóa và chính sách Hong Kong, có thể thiết kế lộ trình đăng ký tuân thủ cho người nộp đơn.
Tiêu chuẩn hóa dần dần: Nếu nguồn vốn ban đầu không rõ ràng, có thể xem xét việc hợp pháp hóa tài sản theo từng đợt để đáp ứng yêu cầu xin cấp.
Đáng chú ý là, chính phủ Hồng Kông vừa công bố "Kế hoạch Nhập cảnh cho nhà đầu tư vốn mới" với mức đầu tư tối thiểu là 30 triệu đô la Hồng Kông. Người nộp đơn cần đầu tư ít nhất 27 triệu đô la Hồng Kông vào tài sản tài chính được phép và bất động sản phi nhà ở, trong khi 3 triệu đô la Hồng Kông sẽ được đầu tư vào "Danh mục đầu tư của Kế hoạch Nhập cảnh cho nhà đầu tư vốn" để hỗ trợ phát triển các ngành trọng điểm như công nghệ sáng tạo.
Đặc biệt đáng chú ý là phạm vi của "tài sản đầu tư được phép" được chương trình này công nhận đã được mở rộng. Theo danh sách được công bố chính thức, quyền lợi của quỹ hợp danh giới hạn (LPF) cũng như các công ty quỹ mở (OFC) do công ty số 9 Hong Kong quản lý đều được đưa vào danh mục tài sản có thể đầu tư. Điều này mang lại nhiều lựa chọn hơn cho những người có ý định đạt được quyền cư trú tại Hong Kong thông qua đầu tư.