Web3行業2024年發展綜述

2024年對Web3行業來說是具有裏程碑意義的一年。加密貨幣市值和基礎設施採用度均達到歷史新高，但同時犯罪分子也開始更多地利用加密基礎設施優化其非法活動。本文將對主要加密犯罪類型的規模進行統計分析，並探討合規措施對抑制犯罪的影響。

加密貨幣犯罪形勢依然嚴峻

2024年，在以太坊和波場網路中用於接收、轉移和存儲穩定幣的高風險地址總收款規模達到6490億美元，略高於上年。這部分高風險活動佔當年穩定幣總交易活動的5.14%，雖比2023年下降0.80%，但仍顯著高於2021年和2022年水平。

從穩定幣類型來看，2021-2024年間，波場網路的USDT一直佔據主導地位。但在2024年，以太坊網路中USDT和USDC的份額均有所提升。

網路賭博規模持續增長

2024年網路賭博平台及其相關支付服務平台的資金規模達到2178億美元，較2023年增長超過17.50%。值得注意的是，USDC在網路賭博領域的使用顯著增加，佔比從2023年的5.22%躍升至2024年的13.36%。這表明盡管USDC由合規主體發行和監管，其在非法領域的應用仍在擴大。

黑灰產交易規模不減

2024年，以太坊和波場網路中與黑灰產相關的地址共收取資金超過2781億美元，略高於2023年，遠超2021年和2022年水平。加密貨幣擔保交易平台在黑灰產業中扮演着重要角色，爲各環節提供擔保服務。以好旺擔保爲例，其業務規模在2024年第四季度已擴張至26.4億美元。

加密欺詐規模急劇增加

2024年，與欺詐活動相關的區塊鏈地址收取的穩定幣規模出現爆發式增長，達到525億美元，超過歷年總和。然而，這一數據可能並不完全準確，因爲統計方法和非法實體欺詐技術的提升可能影響了數據的準確性。預計未來隨着統計方法的改進和案件披露的增加，這一數據可能會進一步上升。

洗錢規模開始收縮

2024年，與洗錢活動相關的區塊鏈地址共收取價值863億美元的穩定幣，略低於2023年，與2022年持平。這可能表明近年來的執法活動和監管措施已對加密行業的洗錢犯罪產生了有效抑制作用。

穩定幣鏈上凍結活動大幅增加

2024年，泰達和Circle公司在以太坊及波場網路中凍結了價值超過13億美元的穩定幣，是前三年凍結規模的兩倍。被凍結地址在當年的交易規模達到129億美元，與2023年基本持平，表明鏈上加密犯罪活動早已活躍，但直到2024年才開始被有效打擊。

OFAC與NBCTF的制裁趨勢

美國外國資產控制辦公室（OFAC）和以色列國家反恐融資局（NBCTF）披露的與受制裁實體相關的區塊鏈地址資金規模在2022年達到峯值後逐年下降。然而，這些措施對利用加密基礎設施進行非法活動的犯罪團體影響有限，因爲加密技術的匿名性和去中心化特性使這類實體難以被有效制裁。

監管爲香港帶來積極影響

2024年，全球主要監管機構對加密貨幣的態度從觀望轉向積極介入。以香港爲例，其合規政策通過明確法律要求、加強客戶資金保護、打擊非法活動等措施，構建了更安全、可控的加密生態。數據顯示，自2023年第三季度以來，流入香港的高風險穩定幣佔比急劇減少，表明當地與風險活動相關的穩定幣交易得到有效抑制。

結語

2024年是Web3行業全面復興的一年，也是各主要經濟體開始正視該行業的重要一年。盡管加密犯罪規模仍然可觀，但自上而下的合規監管政策和自下而上的行業自律已爲部分國家和地區的加密產業帶來積極影響。未來，行業有望迎來更安全、更值得信賴的發展環境。