Web3行业2024年发展综述

2024年对Web3行业来说是具有里程碑意义的一年。加密货币市值和基础设施采用度均达到历史新高，但同时犯罪分子也开始更多地利用加密基础设施优化其非法活动。本文将对主要加密犯罪类型的规模进行统计分析，并探讨合规措施对抑制犯罪的影响。

加密货币犯罪形势依然严峻

2024年，在以太坊和波场网络中用于接收、转移和存储稳定币的高风险地址总收款规模达到6490亿美元，略高于上年。这部分高风险活动占当年稳定币总交易活动的5.14%，虽比2023年下降0.80%，但仍显著高于2021年和2022年水平。

从稳定币类型来看，2021-2024年间，波场网络的USDT一直占据主导地位。但在2024年，以太坊网络中USDT和USDC的份额均有所提升。

网络赌博规模持续增长

2024年网络赌博平台及其相关支付服务平台的资金规模达到2178亿美元，较2023年增长超过17.50%。值得注意的是，USDC在网络赌博领域的使用显著增加，占比从2023年的5.22%跃升至2024年的13.36%。这表明尽管USDC由合规主体发行和监管，其在非法领域的应用仍在扩大。

黑灰产交易规模不减

2024年，以太坊和波场网络中与黑灰产相关的地址共收取资金超过2781亿美元，略高于2023年，远超2021年和2022年水平。加密货币担保交易平台在黑灰产业中扮演着重要角色，为各环节提供担保服务。以好旺担保为例，其业务规模在2024年第四季度已扩张至26.4亿美元。

加密欺诈规模急剧增加

2024年，与欺诈活动相关的区块链地址收取的稳定币规模出现爆发式增长，达到525亿美元，超过历年总和。然而，这一数据可能并不完全准确，因为统计方法和非法实体欺诈技术的提升可能影响了数据的准确性。预计未来随着统计方法的改进和案件披露的增加，这一数据可能会进一步上升。

洗钱规模开始收缩

2024年，与洗钱活动相关的区块链地址共收取价值863亿美元的稳定币，略低于2023年，与2022年持平。这可能表明近年来的执法活动和监管措施已对加密行业的洗钱犯罪产生了有效抑制作用。

稳定币链上冻结活动大幅增加

2024年，泰达和Circle公司在以太坊及波场网络中冻结了价值超过13亿美元的稳定币，是前三年冻结规模的两倍。被冻结地址在当年的交易规模达到129亿美元，与2023年基本持平，表明链上加密犯罪活动早已活跃，但直到2024年才开始被有效打击。

OFAC与NBCTF的制裁趋势

美国外国资产控制办公室（OFAC）和以色列国家反恐融资局（NBCTF）披露的与受制裁实体相关的区块链地址资金规模在2022年达到峰值后逐年下降。然而，这些措施对利用加密基础设施进行非法活动的犯罪团体影响有限，因为加密技术的匿名性和去中心化特性使这类实体难以被有效制裁。

监管为香港带来积极影响

2024年，全球主要监管机构对加密货币的态度从观望转向积极介入。以香港为例，其合规政策通过明确法律要求、加强客户资金保护、打击非法活动等措施，构建了更安全、可控的加密生态。数据显示，自2023年第三季度以来，流入香港的高风险稳定币占比急剧减少，表明当地与风险活动相关的稳定币交易得到有效抑制。

结语

2024年是Web3行业全面复兴的一年，也是各主要经济体开始正视该行业的重要一年。尽管加密犯罪规模仍然可观，但自上而下的合规监管政策和自下而上的行业自律已为部分国家和地区的加密产业带来积极影响。未来，行业有望迎来更安全、更值得信赖的发展环境。