加密货币行业的法律风险：近年典型案例分析

加密货币行业长期以来都面临着各种安全和法律风险。尤其对年轻群体而言，发币、场外交易、操纵流动性等行为背后的刑事风险边界认知往往模糊。本文将梳理近年国内典型涉币司法案例，剖析关键法律风险点，以提升风险防范意识。

一、非法经营罪

某地法院审理了一起利用 USDT 非法买卖外汇案件。2020 至 2021 年间，犯罪嫌疑人通过"人民币-USDT-美元"方式非法交易外汇，涉案金额超 2.34 亿元。主犯被判处有期徒刑 13 年 6 个月，并处罚金 114 万元。

另有两起类似案件:

1. 某县法院判决一起现金买卖虚拟货币案，主犯被判处有期徒刑八个月，并处罚金 20000 元。

2. 三名"95 后"青年以虚拟货币为媒介从事买卖外汇，数月内完成 650 余次交易，兑换外汇近 3000 万元。三人被判处 1 年 6 个月到 5 年不等有期徒刑。

点评：国内外汇管制对个人每年换汇额度有严格限制。加密货币的去中心化和匿名性为外汇交易提供了便利，但也存在法律风险。涉案金额越大、犯罪时间跨度越长，处罚也越重。

二、洗钱罪

江苏某法院判决一起虚拟货币洗钱案。一名待业男子为偿还债务，通过交易平台购买U币并转移出售赚取差价。其银行账户总流水 13 笔，共计 2.5 万余元，个人非法获利 5000 余元。最终被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金 2000 元。

点评：无论国内还是海外，无论规模大小、涉案人员背景，洗钱都是加密货币行业的高频罪名。个人通过银行卡帮助非法公司转移资金，极易构成帮信罪。

三、诈骗罪

某地法院审理了一起"00后"大学生发行虚拟币诈骗案。被告在某公链上发行"土狗币"，因撤回流动性导致他人损失 5 万 USDT。一审被判处有期徒刑 4 年 6 个月，并处罚金 3 万元。

点评：发行虚拟币并撤回流动性也可能构成犯罪，尤其是造成他人财产损失且能锁定具体发币人的情况下。提醒用户必须遵守国内法律法规，不要参与发币活动。

四、组织、领导传销活动罪

某省检察院公布一起虚拟货币传销案。10名被告人以"区块链"、"虚拟货币"为噱头，设置资金池并诱骗群众加入获取收益。涉案金额达 2.1 亿余元。最终被判处 2 年至 6 年不等有期徒刑，并处 10 万至 50 万元不等罚金。

另一起案件中，三名被告人发行自创虚拟币并设立传销组织。该组织共有万余个会员账号，最高层级数为 17 层，涉案金额达 5700 余万元。三人均被判处有期徒刑 3 年，缓刑 5 年，并处罚金 35 万元。

点评：虚拟货币常被用作传销包装手段。上述案件传销层级和涉案金额巨大，远超国内分销限制，因此被列为代表性大案。

五、掩饰、隐瞒犯罪所得罪

某地法院审理了一起利用比特币"跑分"案件。7名被告人通过虚拟货币交易平台进行"跑分"，涉案金额超 900 万。最高被判处有期徒刑 4 年，并处罚金 1 万元。

另一起案件中，一对夫妻用虚拟币账户为上游犯罪洗钱 1500 余万元。二人分别被判处有期徒刑 3 年 10 个月和 3 年缓刑。

还有一起案件中，被告人按指示将银行卡内资金转入第三方支付工具后购买虚拟币，从中赚取 147.1 元佣金。最终被判处有期徒刑 9 个月，缓刑 1 年，并处罚金 5000 元。

点评：即使获利极少，参与"跑分"或帮助他人洗钱的行为都极具风险。处罚往往远高于实际获利，希望引以为戒。

六、非法获取计算机信息罪

某地法院审理了一起利用木马病毒盗取虚拟货币案。5名被告人搭建虚假网站并植入木马，远程操控受害者电脑盗取虚拟货币。最终被判处 6 个月至 2 年不等有期徒刑，并处 3000 元至 12000 元不等罚金。

另一起案件中，3名被告人利用漏洞非法获取他人虚拟币钱包私钥，非法转移并出售虚拟币，获利 250 余万元。

点评：加密货币已被多地法院认定为个人资产。通过非法手段盗取加密货币可能同时构成非法获取计算机信息罪、盗窃罪或抢劫罪。