El camino de depósitos y retiros para los inversores de Web3: selección, proceso y Gestión de riesgos
Aunque la tecnología de pagos con criptomonedas está madurando, el intercambio de moneda fiduciaria por criptomonedas (, es decir, "depositar" ), sigue siendo un aspecto central que los inversores de Web3 no pueden evitar. Dado que las criptomonedas aún no se han convertido en herramientas de pago convencionales, si los inversores no pueden convertir con éxito los activos criptográficos en sus billeteras o cuentas de intercambio a moneda fiduciaria, su valor se limitará a escenarios específicos. Sin embargo, el depósito y retiro está directamente relacionado con la seguridad de los fondos; en un entorno donde los riesgos son omnipresentes, cómo elegir canales de depósito y retiro seguros y confiables, y cómo implementar un control integral de riesgos, es un tema que cada inversor de Web3 necesita considerar seriamente.
1. Plataforma de cumplimiento: la mejor opción para depositar y retirar de forma segura
1.1 Ventajas de una plataforma de cumplimiento
Entre los numerosos canales de depositar y retirar, las plataformas conformes se han convertido en la opción preferida de los inversores debido a su seguridad y fiabilidad, y tienen las siguientes ventajas:
Respaldo regulatorio: normalmente posee licencias como MSB o VASP, lo que indica que ha pasado la revisión de las autoridades reguladoras y está sujeto a supervisión continua.
Medidas contra el lavado de dinero: seguir las regulaciones contra el lavado de dinero, contar con un mecanismo de filtrado de fondos estricto, reducir el riesgo de congelación de cuentas.
Cooperación bancaria transparente: información sobre bancos colaboradores pública, aceptando la supervisión pública, asegurando la seguridad del depósito de fondos.
Gestión de riesgos: a través de tecnología y sistemas de control interno se interceptan fondos ilegales, evitando convertirse en un punto de transferencia de lavado de dinero o fraude.
Aunque realizar operaciones de retiro en plataformas reguladas requiere aceptar la certificación KYC y esperar la revisión, esto puede considerarse un equilibrio entre la seguridad general de la plataforma y la conveniencia del usuario, a largo plazo los beneficios superan a los inconvenientes.
En comparación, algunos canales de retiro P2P privados proporcionados por KOL tienen un riesgo mayor. Este modelo carece de regulación de terceros y depende completamente de la credibilidad del KOL; una vez que surjan problemas en la cadena de fondos, los inversores pueden tener dificultades para recuperar sus activos. Por lo tanto, las plataformas conformes siguen siendo la opción preferida para la mayoría de los inversores en criptomonedas para depositar y retirar.
1.2 Métodos para identificar plataformas de cumplimiento
Frente a numerosas plataformas, los inversores pueden identificar plataformas reguladas a través de los siguientes cuatro pasos:
Verificar la licencia: comprobar si la plataforma opera con licencia, se puede consultar en el sitio web oficial o en el sitio web del organismo regulador.
Ver KYC: Prestar atención a si la plataforma tiene un proceso claro de verificación de identidad del usuario y una política de privacidad.
Custodia: verificar si la plataforma ha publicado información sobre los bancos y custodios asociados.
Observa las señales: ten cuidado con las solicitudes de transferir a cuentas personales, afirmaciones de poder eludir la gestión de riesgos, altos reembolsos y otras señales de no conformidad.
1.3 Métodos para manejar disputas con la plataforma
Incluso al retirar fondos a través de una plataforma de cumplimiento, pueden surgir disputas. Los inversores deben:
Conservar el comprobante de la transacción, para dejar evidencia en caso de posibles disputas.
Registrar la comunicación con el servicio de atención al cliente, incluyendo el número de ticket, la hora y el contenido.
Si es necesario, presentar una queja a las autoridades de regulación pertinentes, esta es precisamente una de las ventajas de elegir plataformas que cumplen con la normativa.
2. KYC: Barrera de seguridad de la plataforma de cumplimiento
KYC(Conocer a su Cliente) es un procedimiento importante para verificar la identidad del cliente y evaluar riesgos. Es crucial para plataformas de cumplimiento:
Desde la perspectiva regulatoria: es un criterio importante para juzgar la conformidad de la plataforma.
Operación de la plataforma: ayuda a gestionar riesgos y a prevenir la entrada de fondos ilícitos.
Para mitigar el riesgo de filtración de información durante el proceso KYC, las plataformas de cumplimiento suelen adoptar las siguientes medidas:
Seguir el principio de "recogida mínima".
Utilizar tecnologías como el cifrado de extremo a extremo para proteger la información del usuario.
Implementar el aislamiento de datos internos y el control de permisos.
Aceptar auditorías de terceros para garantizar el almacenamiento de datos conforme.
3. Obligaciones fiscales después del retiro
3.1 La necesidad de pagar impuestos
En teoría, todos los inversores deben enfrentar problemas de cumplimiento fiscal en su lugar de residencia. En la práctica, las autoridades fiscales pueden obtener información tributaria de los residentes fiscales a través de diversos canales. Para proteger sus derechos, los inversores de Web3 deben:
Establecer una conciencia activa de la obligación tributaria.
Conservar los documentos y el historial de transacciones relacionados con las ganancias y pérdidas de Web3.
3.2 Tipos de impuestos que pueden estar involucrados: tomando como ejemplo Hong Kong y Singapur
El tratamiento fiscal de las criptomonedas depende principalmente de la forma en que se obtienen y se acumulan. Tomemos como ejemplo Hong Kong:
Los ingresos comerciales (, como la minería a largo plazo ): pueden estar sujetos a impuestos sobre las ganancias.
Rendimiento de inversión personal: generalmente no se cobra impuesto sobre las ganancias de capital.
Ingresos salariales ( como USDT salario ): puede que se deba pagar el impuesto sobre la renta.
El sistema fiscal de Singapur es similar al de Hong Kong, ya que tampoco impone un impuesto sobre las ganancias de capital a los inversores individuales, pero grava las actividades comerciales.
Es importante señalar que, si los ingresos provienen de actividades comerciales como la minería, los inversores también deben prestar atención a la deducción total de costos. Por ejemplo, en Hong Kong, los costos relacionados con la minería, como la electricidad, el personal, la oficina, los servidores, etc., pueden ser deducidos de los beneficios antes de impuestos bajo ciertas condiciones.
Además, los inversores de Hong Kong también pueden considerar si pueden beneficiarse de la exención offshore, pero es posible que necesiten enfrentar consultas oficiales para demostrar la razonabilidad de su reclamación de exención de impuestos.
En resumen, los activos de criptomonedas no están directamente relacionados con los impuestos, y la mayoría de los países no han establecido nuevos tipos de impuestos. La clave para determinar cómo se pagan los impuestos después del retiro radica en juzgar a qué tipo de ingreso imponible existente se asemejan más las ganancias relacionadas.
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SerumSquirrel
· hace5h
¡No poder depositar dinero es el primer punto doloroso!
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ShibaOnTheRun
· hace5h
El primero en pensar en Cumplimiento… hablemos de ello una vez que esté listo.
Guía completa para inversores de Web3 sobre depósitos y retiros: canales seguros, control de riesgos y cumplimiento fiscal
El camino de depósitos y retiros para los inversores de Web3: selección, proceso y Gestión de riesgos
Aunque la tecnología de pagos con criptomonedas está madurando, el intercambio de moneda fiduciaria por criptomonedas (, es decir, "depositar" ), sigue siendo un aspecto central que los inversores de Web3 no pueden evitar. Dado que las criptomonedas aún no se han convertido en herramientas de pago convencionales, si los inversores no pueden convertir con éxito los activos criptográficos en sus billeteras o cuentas de intercambio a moneda fiduciaria, su valor se limitará a escenarios específicos. Sin embargo, el depósito y retiro está directamente relacionado con la seguridad de los fondos; en un entorno donde los riesgos son omnipresentes, cómo elegir canales de depósito y retiro seguros y confiables, y cómo implementar un control integral de riesgos, es un tema que cada inversor de Web3 necesita considerar seriamente.
1. Plataforma de cumplimiento: la mejor opción para depositar y retirar de forma segura
1.1 Ventajas de una plataforma de cumplimiento
Entre los numerosos canales de depositar y retirar, las plataformas conformes se han convertido en la opción preferida de los inversores debido a su seguridad y fiabilidad, y tienen las siguientes ventajas:
Aunque realizar operaciones de retiro en plataformas reguladas requiere aceptar la certificación KYC y esperar la revisión, esto puede considerarse un equilibrio entre la seguridad general de la plataforma y la conveniencia del usuario, a largo plazo los beneficios superan a los inconvenientes.
En comparación, algunos canales de retiro P2P privados proporcionados por KOL tienen un riesgo mayor. Este modelo carece de regulación de terceros y depende completamente de la credibilidad del KOL; una vez que surjan problemas en la cadena de fondos, los inversores pueden tener dificultades para recuperar sus activos. Por lo tanto, las plataformas conformes siguen siendo la opción preferida para la mayoría de los inversores en criptomonedas para depositar y retirar.
1.2 Métodos para identificar plataformas de cumplimiento
Frente a numerosas plataformas, los inversores pueden identificar plataformas reguladas a través de los siguientes cuatro pasos:
1.3 Métodos para manejar disputas con la plataforma
Incluso al retirar fondos a través de una plataforma de cumplimiento, pueden surgir disputas. Los inversores deben:
2. KYC: Barrera de seguridad de la plataforma de cumplimiento
KYC(Conocer a su Cliente) es un procedimiento importante para verificar la identidad del cliente y evaluar riesgos. Es crucial para plataformas de cumplimiento:
Para mitigar el riesgo de filtración de información durante el proceso KYC, las plataformas de cumplimiento suelen adoptar las siguientes medidas:
3. Obligaciones fiscales después del retiro
3.1 La necesidad de pagar impuestos
En teoría, todos los inversores deben enfrentar problemas de cumplimiento fiscal en su lugar de residencia. En la práctica, las autoridades fiscales pueden obtener información tributaria de los residentes fiscales a través de diversos canales. Para proteger sus derechos, los inversores de Web3 deben:
3.2 Tipos de impuestos que pueden estar involucrados: tomando como ejemplo Hong Kong y Singapur
El tratamiento fiscal de las criptomonedas depende principalmente de la forma en que se obtienen y se acumulan. Tomemos como ejemplo Hong Kong:
El sistema fiscal de Singapur es similar al de Hong Kong, ya que tampoco impone un impuesto sobre las ganancias de capital a los inversores individuales, pero grava las actividades comerciales.
Es importante señalar que, si los ingresos provienen de actividades comerciales como la minería, los inversores también deben prestar atención a la deducción total de costos. Por ejemplo, en Hong Kong, los costos relacionados con la minería, como la electricidad, el personal, la oficina, los servidores, etc., pueden ser deducidos de los beneficios antes de impuestos bajo ciertas condiciones.
Además, los inversores de Hong Kong también pueden considerar si pueden beneficiarse de la exención offshore, pero es posible que necesiten enfrentar consultas oficiales para demostrar la razonabilidad de su reclamación de exención de impuestos.
En resumen, los activos de criptomonedas no están directamente relacionados con los impuestos, y la mayoría de los países no han establecido nuevos tipos de impuestos. La clave para determinar cómo se pagan los impuestos después del retiro radica en juzgar a qué tipo de ingreso imponible existente se asemejan más las ganancias relacionadas.