Recientemente, el rendimiento de los bonos del gobierno a 10 años de EE. UU. ha superado el 4% durante tres días consecutivos, lo que hace que las inversiones de renta fija en los mercados tradicionales sean más atractivas. Esto podría llevar a que parte de los fondos institucionales del mercado de criptomonedas se desplace hacia los mercados tradicionales en busca de retornos más estables.
Al mismo tiempo, el desarrollo de activos físicos (RWA) en este campo también ha creado oportunidades para atraer a nuevos usuarios del mercado tradicional y mejorar la liquidez. Al tokenizar y llevar activos tradicionales a la cadena, RWA puede ofrecer a los participantes del mercado tradicional formas de inversión más convenientes, al mismo tiempo que abre canales de participación en el mercado de criptomonedas. Esta liquidez bidireccional tiene el potencial de aumentar la liquidez general del mercado y facilitar una asignación de capital más efectiva.
La introducción de los tokens RWA ha creado más puentes de liquidez entre el mercado tradicional y el mercado de criptomonedas. Los participantes del mercado tradicional pueden utilizar los tokens RWA para participar en el mercado de criptomonedas, y los participantes del mercado de criptomonedas también pueden acceder al mercado tradicional a través de los tokens RWA. Este aumento de la liquidez entre mercados contribuye a mejorar la eficiencia del mercado, atrayendo a más inversores y comerciantes.
En términos de infraestructura, las finanzas descentralizadas ( DeFi ) se construyen sobre la tecnología blockchain y ofrecen una serie de servicios financieros, como préstamos, comercio y minería de liquidez. Los tokens RWA, como representantes de activos tradicionales en DeFi, pueden proporcionar a los usuarios de DeFi una mayor variedad de opciones de activos y se integran sin problemas en el ecosistema DeFi. Esto hace que los RWA muestren potencial en el ámbito de DeFi, atrayendo más atención.
Los inversores suelen desear reducir el riesgo a través de la diversificación de inversiones y la variedad de activos. Los tokens RWA ofrecen una forma de combinar activos tradicionales con el mercado de criptomonedas, permitiendo a los inversores acceder a múltiples oportunidades de inversión a través de una plataforma. Esta demanda de diversificación de activos puede impulsar el interés de los inversores en RWA y considerarlos como parte de su cartera.
En el ámbito de los acuerdos de préstamos, hay tres actores principales que merecen atención:
Maple se fundó en 2019, dirigida por banqueros de finanzas tradicionales y profesionales en inversiones de crédito. Su objetivo es mejorar los mercados de capital tradicionales, proporcionando infraestructura para que los expertos en crédito operen en el negocio de préstamos en cadena y conecten prestamistas institucionales y prestatarios. Maple combina estándares de cumplimiento de la industria y debida diligencia con préstamos transparentes y sin fricciones que se logran a través de contratos inteligentes y tecnología de blockchain. Su negocio en cadena ofrece principalmente préstamos en USDC y wETH, y en abril de este año anunció planes para lanzar un fondo de préstamos en cadena para invertir en bonos del gobierno de EE. UU.
TrueFi es desarrollado y gestionado por el equipo de TrustToken, enfatizando la transparencia y la credibilidad, mediante la introducción de organizaciones autónomas descentralizadas para gestionar decisiones como la aprobación de préstamos y la evaluación de riesgos. Desde su lanzamiento oficial en noviembre de 2020, TrueFi ha otorgado más de 1.7 mil millones de dólares en préstamos a más de 30 prestatarios, que incluyen principalmente empresas de tecnología financiera, fondos de crédito y instituciones de encriptación.
Clearpool es un ecosistema de finanzas descentralizadas que introduce un protocolo de préstamos sin colateral para instituciones calificadas. Las instituciones pueden recaudar fondos a corto plazo a través de un único grupo de prestatarios, mientras que los prestamistas de DeFi pueden obtener retornos de bajo riesgo según las tasas de interés derivadas del mercado. Hasta la fecha, el total de préstamos de los fondos sin permiso de Clearpool ha alcanzado los 328 millones de dólares, con un rendimiento promedio del 10.24%.
Además de algunos protocolos de préstamo nativos del mercado de encriptación, también podemos expandir nuevas narrativas y productos relacionados desde la perspectiva del mercado financiero tradicional. Los productos de depósitos estructurados son una herramienta de inversión común en el mercado financiero tradicional, generalmente ofrecidos por bancos o instituciones financieras. Este producto combina herramientas financieras como ingresos fijos y derivados para proporcionar un cierto retorno y, en cierta medida, controlar el riesgo. El "financiamiento de doble moneda" en el mercado de encriptación es una forma de depósitos estructurados.
Los dos elementos clave de los depósitos estructurados incluyen:
Activo subyacente: puede ser un tipo de cambio, tasa de interés, índice, ETF, acciones, fondos, materias primas, etc.
Estructura del producto: diferentes estructuras son adecuadas para diferentes condiciones del mercado (como tendencias alcistas, bajistas, oscilaciones en rangos, etc.).
El mercado de criptomonedas suele tener una alta volatilidad y riesgo. Los productos de depósitos estructurados pueden ofrecer algunos mecanismos de cobertura de riesgos, como contratos de derivados. Estos productos pueden utilizarse para reducir la exposición al riesgo de las instituciones de encriptación durante la volatilidad del mercado y proporcionar retornos más estables. Por lo tanto, con el apoyo de RWA, algunos inversores o instituciones profesionales pueden inclinarse por elegir productos como los depósitos estructurados, que son relativamente maduros en el mercado financiero tradicional.
En general, con el aumento de la popularidad de RWA, la tendencia de fusión entre el mercado de criptomonedas y el mercado financiero tradicional se vuelve cada vez más evidente. Esta fusión no solo ofrece a los inversores más opciones de inversión y carteras de activos diversificadas, sino que también traerá mayor liquidez y eficiencia al mercado en su conjunto.
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SerumSurfer
· hace3h
Esperamos un Gran aumento de RWA
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UnluckyLemur
· hace4h
Los que tienen dinero ya están jugando con deudas.
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DefiOldTrickster
· hace4h
¿Qué tal un interés del 4%? ¡Yo gané 20 veces cuando jugué Aave en su día!
La popularidad de RWA está Subiendo, la encriptación se fusiona con el TradFi a un ritmo acelerado.
Recientemente, el rendimiento de los bonos del gobierno a 10 años de EE. UU. ha superado el 4% durante tres días consecutivos, lo que hace que las inversiones de renta fija en los mercados tradicionales sean más atractivas. Esto podría llevar a que parte de los fondos institucionales del mercado de criptomonedas se desplace hacia los mercados tradicionales en busca de retornos más estables.
Al mismo tiempo, el desarrollo de activos físicos (RWA) en este campo también ha creado oportunidades para atraer a nuevos usuarios del mercado tradicional y mejorar la liquidez. Al tokenizar y llevar activos tradicionales a la cadena, RWA puede ofrecer a los participantes del mercado tradicional formas de inversión más convenientes, al mismo tiempo que abre canales de participación en el mercado de criptomonedas. Esta liquidez bidireccional tiene el potencial de aumentar la liquidez general del mercado y facilitar una asignación de capital más efectiva.
La introducción de los tokens RWA ha creado más puentes de liquidez entre el mercado tradicional y el mercado de criptomonedas. Los participantes del mercado tradicional pueden utilizar los tokens RWA para participar en el mercado de criptomonedas, y los participantes del mercado de criptomonedas también pueden acceder al mercado tradicional a través de los tokens RWA. Este aumento de la liquidez entre mercados contribuye a mejorar la eficiencia del mercado, atrayendo a más inversores y comerciantes.
En términos de infraestructura, las finanzas descentralizadas ( DeFi ) se construyen sobre la tecnología blockchain y ofrecen una serie de servicios financieros, como préstamos, comercio y minería de liquidez. Los tokens RWA, como representantes de activos tradicionales en DeFi, pueden proporcionar a los usuarios de DeFi una mayor variedad de opciones de activos y se integran sin problemas en el ecosistema DeFi. Esto hace que los RWA muestren potencial en el ámbito de DeFi, atrayendo más atención.
Los inversores suelen desear reducir el riesgo a través de la diversificación de inversiones y la variedad de activos. Los tokens RWA ofrecen una forma de combinar activos tradicionales con el mercado de criptomonedas, permitiendo a los inversores acceder a múltiples oportunidades de inversión a través de una plataforma. Esta demanda de diversificación de activos puede impulsar el interés de los inversores en RWA y considerarlos como parte de su cartera.
En el ámbito de los acuerdos de préstamos, hay tres actores principales que merecen atención:
Maple se fundó en 2019, dirigida por banqueros de finanzas tradicionales y profesionales en inversiones de crédito. Su objetivo es mejorar los mercados de capital tradicionales, proporcionando infraestructura para que los expertos en crédito operen en el negocio de préstamos en cadena y conecten prestamistas institucionales y prestatarios. Maple combina estándares de cumplimiento de la industria y debida diligencia con préstamos transparentes y sin fricciones que se logran a través de contratos inteligentes y tecnología de blockchain. Su negocio en cadena ofrece principalmente préstamos en USDC y wETH, y en abril de este año anunció planes para lanzar un fondo de préstamos en cadena para invertir en bonos del gobierno de EE. UU.
TrueFi es desarrollado y gestionado por el equipo de TrustToken, enfatizando la transparencia y la credibilidad, mediante la introducción de organizaciones autónomas descentralizadas para gestionar decisiones como la aprobación de préstamos y la evaluación de riesgos. Desde su lanzamiento oficial en noviembre de 2020, TrueFi ha otorgado más de 1.7 mil millones de dólares en préstamos a más de 30 prestatarios, que incluyen principalmente empresas de tecnología financiera, fondos de crédito y instituciones de encriptación.
Clearpool es un ecosistema de finanzas descentralizadas que introduce un protocolo de préstamos sin colateral para instituciones calificadas. Las instituciones pueden recaudar fondos a corto plazo a través de un único grupo de prestatarios, mientras que los prestamistas de DeFi pueden obtener retornos de bajo riesgo según las tasas de interés derivadas del mercado. Hasta la fecha, el total de préstamos de los fondos sin permiso de Clearpool ha alcanzado los 328 millones de dólares, con un rendimiento promedio del 10.24%.
Además de algunos protocolos de préstamo nativos del mercado de encriptación, también podemos expandir nuevas narrativas y productos relacionados desde la perspectiva del mercado financiero tradicional. Los productos de depósitos estructurados son una herramienta de inversión común en el mercado financiero tradicional, generalmente ofrecidos por bancos o instituciones financieras. Este producto combina herramientas financieras como ingresos fijos y derivados para proporcionar un cierto retorno y, en cierta medida, controlar el riesgo. El "financiamiento de doble moneda" en el mercado de encriptación es una forma de depósitos estructurados.
Los dos elementos clave de los depósitos estructurados incluyen:
Activo subyacente: puede ser un tipo de cambio, tasa de interés, índice, ETF, acciones, fondos, materias primas, etc.
Estructura del producto: diferentes estructuras son adecuadas para diferentes condiciones del mercado (como tendencias alcistas, bajistas, oscilaciones en rangos, etc.).
El mercado de criptomonedas suele tener una alta volatilidad y riesgo. Los productos de depósitos estructurados pueden ofrecer algunos mecanismos de cobertura de riesgos, como contratos de derivados. Estos productos pueden utilizarse para reducir la exposición al riesgo de las instituciones de encriptación durante la volatilidad del mercado y proporcionar retornos más estables. Por lo tanto, con el apoyo de RWA, algunos inversores o instituciones profesionales pueden inclinarse por elegir productos como los depósitos estructurados, que son relativamente maduros en el mercado financiero tradicional.
En general, con el aumento de la popularidad de RWA, la tendencia de fusión entre el mercado de criptomonedas y el mercado financiero tradicional se vuelve cada vez más evidente. Esta fusión no solo ofrece a los inversores más opciones de inversión y carteras de activos diversificadas, sino que también traerá mayor liquidez y eficiencia al mercado en su conjunto.