La nueva política de Hong Kong reconoce la inversión en Activos Cripto para la inmigración, la prueba de la fuente de fondos se convierte en el mayor desafío.
Nueva política de inmigración para inversionistas en Hong Kong: Activos Cripto reconocidos, pero el proceso de solicitud aún presenta desafíos
Recientemente, la Autoridad de Promoción de Inversiones de Hong Kong tomó una decisión llamativa: un solicitante logró obtener la aprobación para la inmigración de inversión utilizando 30 millones de dólares de Hong Kong en Ethereum (ETH) como prueba de activos. Este no es el primer caso de este tipo; en octubre del año pasado, hubo un caso exitoso que utilizó Bitcoin. Aunque esto parece abrir un camino conveniente para los poseedores de Activos Cripto, en la práctica, muchos de los grandes tenedores de monedas se encontraron con un obstáculo clave en un aspecto crucial: la prueba de origen de fondos (SOF). Profundicemos en las razones detrás de este fenómeno.
Activos Cripto como "prueba de activos" de viabilidad
El "Programa de Inversionistas de Nuevos Capitales" de Hong Kong exige a los solicitantes demostrar que poseen (o junto con su cónyuge) activos reales por un valor mínimo de 30 millones de HKD, incluyendo acciones, bonos, depósitos y bienes raíces. Los Activos Cripto son aceptados como activos válidos, principalmente basándose en dos consideraciones:
Políticas no prohíben explícitamente: El gobierno de Hong Kong tiene una actitud abierta hacia los tipos de activos, siempre que el contador pueda emitir un informe que demuestre que estos activos existen realmente y pertenecen al solicitante, en principio cumplen con los requisitos.
El mercado ya tiene precedentes: los profesionales de la industria han informado que ya se han aprobado múltiples casos similares con éxito, abarcando monedas encriptadas principales como Bitcoin y Ethereum. Siempre que el proceso sea conforme a la normativa, no hay diferencias esenciales entre los activos cripto y los activos tradicionales como acciones o propiedades durante el proceso de solicitud.
Sin embargo, demostrar la propiedad de los activos y demostrar el origen de los fondos son dos cuestiones completamente diferentes.
Prueba de origen de fondos (SOF): el mayor desafío
En el ámbito de la encriptación, existe una contradicción común: "La moneda tiene sustancia, pero su origen es difícil de rastrear".
La historia de los primeros participantes es confusa: muchas personas obtuvieron Activos Cripto a través de minería, transacciones fuera de la bolsa e incluso regalos de amigos, lo que dificulta proporcionar un historial bancario o registros de transacciones completos.
Impacto de problemas en la plataforma de negociación: algunos intercambios conocidos se han enfrentado a problemas de cumplimiento, lo que ha llevado a la pérdida de datos históricos de los usuarios o a que no sean reconocidos por los reguladores.
La anonimidad genera problemas: aunque las transacciones en la blockchain son transparentes, es difícil establecer una conexión directa entre la dirección de la billetera y la identidad real, lo que aumenta la dificultad de rastrear los fondos.
Por ejemplo, un inversor que invirtió 1 millón de dólares de Hong Kong en Bitcoin en 2017, ahora su valor ha aumentado a 10 millones de dólares de Hong Kong. Pero si los registros de transacciones de ese año ya no se pueden rastrear, o se completaron a través de transacciones en efectivo, ¿cómo se puede probar la legitimidad de esos ingresos? En este caso, la solicitud de inmigración probablemente encontrará obstáculos.
Desafíos que enfrentan los contadores
La política de Hong Kong establece que la prueba de activos se basa principalmente en los informes de contadores públicos (CPA). Sin embargo, los contadores también enfrentan muchas dificultades al manejar activos cripto:
Estándares de valoración no unificados: los precios de los Activos Cripto fluctúan significativamente, ¿debería considerarse el precio en el momento de la solicitud o se debe utilizar el promedio de los últimos seis meses? Diferentes contadores pueden adoptar diferentes enfoques.
La responsabilidad de la lucha contra el lavado de dinero es importante: si la fuente de los fondos del cliente no está clara, el contador que emita el informe podría enfrentar responsabilidad solidaria.
Requisitos técnicos altos: La verificación de la pertenencia de la dirección del monedero, la distinción entre activos propios y activos temporales prestados, entre otras operaciones, requieren conocimientos profesionales en blockchain.
Estrategias de respuesta
Para los poseedores de moneda que deseen solicitar la inmigración utilizando Activos Cripto, se recomienda tomar las siguientes medidas:
Evidencia completa: Desde el momento de la compra de activos cripto, se deben conservar todos los registros de transferencias, facturas de la plataforma y documentos de impuestos relacionados. Incluso un recibo manuscrito es mejor que no tener ninguna prueba.
Buscar asistencia profesional: Es crucial formar un equipo profesional compuesto por abogados, contadores y asesores de inmigración. Especialmente aquellas instituciones que estén familiarizadas con el ecosistema de Activos Cripto y la política de Hong Kong, pueden diseñar un camino de solicitud conforme para los solicitantes.
Normalización gradual: Si el origen de los fondos iniciales no es claro, se puede considerar la regularización de los activos por etapas para cumplir con los requisitos de solicitud.
Cabe mencionar que el "Nuevo Plan de Ingreso para Inversores de Capital" anunciado recientemente por el gobierno de Hong Kong establece un umbral mínimo de inversión de 30 millones de HKD. Los solicitantes deben invertir al menos 27 millones de HKD en activos financieros permitidos y bienes raíces no residenciales, y otros 3 millones de HKD en el "Portafolio de Inversión del Plan de Ingreso para Inversores de Capital", para apoyar el desarrollo de industrias clave como la tecnología innovadora.
Es especialmente digno de atención que el alcance de los "activos de inversión autorizados" reconocidos por el programa se ha ampliado. Según la lista publicada oficialmente, los derechos de los fondos de socios limitados (LPF) y las compañías de fondos abiertos (OFC) gestionadas por compañías con licencia 9 de Hong Kong se han incluido en la categoría de activos de inversión. Esto proporciona más opciones para aquellos que desean obtener la residencia en Hong Kong a través de la inversión.
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La nueva política de Hong Kong reconoce la inversión en Activos Cripto para la inmigración, la prueba de la fuente de fondos se convierte en el mayor desafío.
Nueva política de inmigración para inversionistas en Hong Kong: Activos Cripto reconocidos, pero el proceso de solicitud aún presenta desafíos
Recientemente, la Autoridad de Promoción de Inversiones de Hong Kong tomó una decisión llamativa: un solicitante logró obtener la aprobación para la inmigración de inversión utilizando 30 millones de dólares de Hong Kong en Ethereum (ETH) como prueba de activos. Este no es el primer caso de este tipo; en octubre del año pasado, hubo un caso exitoso que utilizó Bitcoin. Aunque esto parece abrir un camino conveniente para los poseedores de Activos Cripto, en la práctica, muchos de los grandes tenedores de monedas se encontraron con un obstáculo clave en un aspecto crucial: la prueba de origen de fondos (SOF). Profundicemos en las razones detrás de este fenómeno.
Activos Cripto como "prueba de activos" de viabilidad
El "Programa de Inversionistas de Nuevos Capitales" de Hong Kong exige a los solicitantes demostrar que poseen (o junto con su cónyuge) activos reales por un valor mínimo de 30 millones de HKD, incluyendo acciones, bonos, depósitos y bienes raíces. Los Activos Cripto son aceptados como activos válidos, principalmente basándose en dos consideraciones:
Políticas no prohíben explícitamente: El gobierno de Hong Kong tiene una actitud abierta hacia los tipos de activos, siempre que el contador pueda emitir un informe que demuestre que estos activos existen realmente y pertenecen al solicitante, en principio cumplen con los requisitos.
El mercado ya tiene precedentes: los profesionales de la industria han informado que ya se han aprobado múltiples casos similares con éxito, abarcando monedas encriptadas principales como Bitcoin y Ethereum. Siempre que el proceso sea conforme a la normativa, no hay diferencias esenciales entre los activos cripto y los activos tradicionales como acciones o propiedades durante el proceso de solicitud.
Sin embargo, demostrar la propiedad de los activos y demostrar el origen de los fondos son dos cuestiones completamente diferentes.
Prueba de origen de fondos (SOF): el mayor desafío
En el ámbito de la encriptación, existe una contradicción común: "La moneda tiene sustancia, pero su origen es difícil de rastrear".
La historia de los primeros participantes es confusa: muchas personas obtuvieron Activos Cripto a través de minería, transacciones fuera de la bolsa e incluso regalos de amigos, lo que dificulta proporcionar un historial bancario o registros de transacciones completos.
Impacto de problemas en la plataforma de negociación: algunos intercambios conocidos se han enfrentado a problemas de cumplimiento, lo que ha llevado a la pérdida de datos históricos de los usuarios o a que no sean reconocidos por los reguladores.
La anonimidad genera problemas: aunque las transacciones en la blockchain son transparentes, es difícil establecer una conexión directa entre la dirección de la billetera y la identidad real, lo que aumenta la dificultad de rastrear los fondos.
Por ejemplo, un inversor que invirtió 1 millón de dólares de Hong Kong en Bitcoin en 2017, ahora su valor ha aumentado a 10 millones de dólares de Hong Kong. Pero si los registros de transacciones de ese año ya no se pueden rastrear, o se completaron a través de transacciones en efectivo, ¿cómo se puede probar la legitimidad de esos ingresos? En este caso, la solicitud de inmigración probablemente encontrará obstáculos.
Desafíos que enfrentan los contadores
La política de Hong Kong establece que la prueba de activos se basa principalmente en los informes de contadores públicos (CPA). Sin embargo, los contadores también enfrentan muchas dificultades al manejar activos cripto:
Estándares de valoración no unificados: los precios de los Activos Cripto fluctúan significativamente, ¿debería considerarse el precio en el momento de la solicitud o se debe utilizar el promedio de los últimos seis meses? Diferentes contadores pueden adoptar diferentes enfoques.
La responsabilidad de la lucha contra el lavado de dinero es importante: si la fuente de los fondos del cliente no está clara, el contador que emita el informe podría enfrentar responsabilidad solidaria.
Requisitos técnicos altos: La verificación de la pertenencia de la dirección del monedero, la distinción entre activos propios y activos temporales prestados, entre otras operaciones, requieren conocimientos profesionales en blockchain.
Estrategias de respuesta
Para los poseedores de moneda que deseen solicitar la inmigración utilizando Activos Cripto, se recomienda tomar las siguientes medidas:
Evidencia completa: Desde el momento de la compra de activos cripto, se deben conservar todos los registros de transferencias, facturas de la plataforma y documentos de impuestos relacionados. Incluso un recibo manuscrito es mejor que no tener ninguna prueba.
Buscar asistencia profesional: Es crucial formar un equipo profesional compuesto por abogados, contadores y asesores de inmigración. Especialmente aquellas instituciones que estén familiarizadas con el ecosistema de Activos Cripto y la política de Hong Kong, pueden diseñar un camino de solicitud conforme para los solicitantes.
Normalización gradual: Si el origen de los fondos iniciales no es claro, se puede considerar la regularización de los activos por etapas para cumplir con los requisitos de solicitud.
Cabe mencionar que el "Nuevo Plan de Ingreso para Inversores de Capital" anunciado recientemente por el gobierno de Hong Kong establece un umbral mínimo de inversión de 30 millones de HKD. Los solicitantes deben invertir al menos 27 millones de HKD en activos financieros permitidos y bienes raíces no residenciales, y otros 3 millones de HKD en el "Portafolio de Inversión del Plan de Ingreso para Inversores de Capital", para apoyar el desarrollo de industrias clave como la tecnología innovadora.
Es especialmente digno de atención que el alcance de los "activos de inversión autorizados" reconocidos por el programa se ha ampliado. Según la lista publicada oficialmente, los derechos de los fondos de socios limitados (LPF) y las compañías de fondos abiertos (OFC) gestionadas por compañías con licencia 9 de Hong Kong se han incluido en la categoría de activos de inversión. Esto proporciona más opciones para aquellos que desean obtener la residencia en Hong Kong a través de la inversión.