La voie d'entrée et de sortie des investisseurs Web3 : choix, processus et Gestion des risques
Bien que la technologie de paiement en cryptomonnaie soit de plus en plus mature, l'échange de la monnaie fiduciaire contre des cryptomonnaies (, c'est-à-dire "dépôt" ), demeure un aspect central incontournable pour les investisseurs Web3. Comme les cryptomonnaies ne sont pas encore devenues des outils de paiement mainstream, si les investisseurs ne peuvent pas échanger facilement les actifs cryptographiques de leur portefeuille ou de leur compte d'échange contre de la monnaie fiduciaire, leur valeur sera limitée à des scénarios spécifiques. Cependant, le dépôt est directement lié à la sécurité des fonds, et dans un contexte où divers risques sont omniprésents, comment choisir des canaux de dépôt sûrs et fiables et mettre en place une prévention complète des risques est une question à laquelle chaque investisseur Web3 doit réfléchir sérieusement.
1. Plateforme conforme : le meilleur moyen d'effectuer des dépôts et des retraits en toute sécurité
1.1 Avantages d'une plateforme conforme
Parmi les nombreuses options de dépôt et de retrait, les plateformes conformes sont devenues le choix privilégié des investisseurs en raison de leur sécurité et de leur fiabilité, offrant les avantages suivants :
Approbation réglementaire : généralement détient des licences telles que MSB ou VASP, indiquant qu'elle a été examinée par les autorités de régulation et fait l'objet d'une surveillance continue.
Mesures de lutte contre le blanchiment d'argent : se conformer aux réglementations sur le blanchiment d'argent, mettre en place des mécanismes de filtrage des fonds stricts, réduire le risque de gel des comptes.
Collaboration bancaire transparente : informations sur les banques partenaires publiques, acceptation de la supervision publique, garantissant la sécurité des fonds déposés.
Gestion des risques : par le biais de technologies et de systèmes de contrôle interne, intercepter les fonds illégaux afin d'éviter de devenir une plateforme de blanchiment d'argent ou de fraude.
Bien que le retrait sur une plateforme conforme nécessite une validation KYC et une attente de vérification, cela peut être considéré comme un équilibre entre la sécurité globale de la plateforme et la commodité pour l'utilisateur. À long terme, les avantages l'emportent sur les inconvénients.
En comparaison, certains canaux de retrait P2P privés fournis par des KOL présentent un risque plus élevé. Ce modèle manque de régulation par un tiers et dépend entièrement de la crédibilité des KOL. En cas de problème avec la chaîne de financement, il peut être difficile pour les investisseurs de récupérer leurs actifs. Par conséquent, les plateformes conformes restent le mode de dépôt et de retrait préféré de la grande majorité des investisseurs en cryptomonnaies.
1.2 Méthodes pour identifier une plateforme conforme
Face à de nombreuses plateformes, les investisseurs peuvent identifier des plateformes conformes en quatre étapes :
Vérifiez la licence : vérifiez si la plateforme est réglementée, vous pouvez le faire sur le site officiel ou le site de l'organisme de réglementation.
Vérifiez KYC : faites attention à savoir si la plateforme a un processus d'identification des utilisateurs et une politique de confidentialité clairs.
Vérification de la garde : vérifier si la plateforme a publié des informations sur les banques partenaires et les dépositaires.
Observer les signaux : méfiez-vous des demandes de transfert vers un compte personnel, des affirmations selon lesquelles il est possible de contourner la Gestion des risques, des signes de non-conformité tels que des remises élevées.
1.3 Méthodes de traitement des différends avec la plateforme
Même en effectuant un retrait via une plateforme conforme, des litiges peuvent survenir. Les investisseurs doivent :
Conservez les justificatifs de transaction, afin de garder des preuves en cas de litige.
Enregistrer les communications avec le service client, y compris le numéro de ticket, la date et le contenu.
Si nécessaire, déposer une plainte auprès des autorités de réglementation concernées, c'est l'un des avantages de choisir une plateforme conforme.
2. KYC : Barrière de sécurité des plateformes conformes
KYC(Connaître votre client) est une procédure importante pour vérifier l'identité des clients et évaluer les risques. Elle est essentielle pour les plateformes conformes :
Du point de vue de la réglementation : c'est un critère important pour évaluer la conformité de la plateforme.
Opérations de plateforme : aide à la gestion des risques, empêche l'entrée de fonds illégaux.
Pour les risques de fuite d'informations lors du processus KYC, les plateformes conformes prennent généralement les mesures suivantes :
Suivre le principe de collecte "au strict minimum".
Utiliser des technologies telles que le cryptage de bout en bout pour protéger les informations des utilisateurs.
Mettre en œuvre l'isolement des données internes et le contrôle des autorisations.
Accepter des audits tiers pour garantir le stockage des données conforme.
3. Obligations fiscales après le retrait
3.1 La nécessité de payer des impôts
En théorie, tous les investisseurs doivent faire face aux questions de conformité fiscale de leur lieu de résidence. En pratique, les autorités fiscales peuvent obtenir des informations fiscales sur les résidents fiscaux par divers moyens. Pour protéger leurs droits, les investisseurs Web3 devraient :
Établir une conscience proactive de la fiscalité.
Conservez les documents et les relevés de transactions liés aux gains et pertes Web3.
3.2 Types d'impôts pouvant être concernés : à titre d'exemple, Hong Kong et Singapour
Le traitement fiscal des cryptomonnaies dépend principalement de la manière dont elles sont obtenues et accumulées. Prenons l'exemple de Hong Kong :
Revenus d'exploitation commerciale ( tels que le minage à long terme ) : il se peut que des impôts sur les gains soient dus.
Revenus d'investissement personnel : généralement non soumis à l'impôt sur les gains en capital.
Revenu salarial ( tel que le salaire USDT ) : peut être soumis à l'impôt sur le revenu.
Le système fiscal de Singapour est similaire à celui de Hong Kong, ne percevant pas d'impôt sur les gains en capital pour les investisseurs individuels, mais taxant les activités commerciales.
Il convient de noter que si les revenus proviennent d'activités commerciales telles que le minage, les investisseurs doivent également prêter attention à la déduction des coûts totaux. Par exemple, à Hong Kong, les coûts liés au minage tels que l'électricité, le personnel, le bureau et les serveurs peuvent être déduits des bénéfices imposables, sous certaines conditions.
De plus, les investisseurs de Hong Kong peuvent également envisager s'ils peuvent bénéficier d'une exonération offshore, mais ils pourraient avoir à faire face à des demandes d'informations officielles pour prouver la légitimité de leur revendication d'exonération fiscale.
En somme, les actifs en cryptomonnaie n'ont pas de lien direct avec les impôts, et la plupart des pays n'ont pas créé de nouveaux types d'impôts spécifiquement pour cela. La manière de déclarer les impôts après un retrait dépend principalement de l'évaluation de la catégorie de revenus imposables à laquelle les gains sont les plus proches.
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SerumSquirrel
· Il y a 7h
Ne pas pouvoir déposer de l'argent est le premier point douloureux !
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ShibaOnTheRun
· Il y a 7h
Le premier à penser à la Conformité… On en reparlera après.
Guide complet pour les investisseurs Web3 sur les dépôts et retraits : voies sécurisées, gestion des risques et conformité fiscale
La voie d'entrée et de sortie des investisseurs Web3 : choix, processus et Gestion des risques
Bien que la technologie de paiement en cryptomonnaie soit de plus en plus mature, l'échange de la monnaie fiduciaire contre des cryptomonnaies (, c'est-à-dire "dépôt" ), demeure un aspect central incontournable pour les investisseurs Web3. Comme les cryptomonnaies ne sont pas encore devenues des outils de paiement mainstream, si les investisseurs ne peuvent pas échanger facilement les actifs cryptographiques de leur portefeuille ou de leur compte d'échange contre de la monnaie fiduciaire, leur valeur sera limitée à des scénarios spécifiques. Cependant, le dépôt est directement lié à la sécurité des fonds, et dans un contexte où divers risques sont omniprésents, comment choisir des canaux de dépôt sûrs et fiables et mettre en place une prévention complète des risques est une question à laquelle chaque investisseur Web3 doit réfléchir sérieusement.
1. Plateforme conforme : le meilleur moyen d'effectuer des dépôts et des retraits en toute sécurité
1.1 Avantages d'une plateforme conforme
Parmi les nombreuses options de dépôt et de retrait, les plateformes conformes sont devenues le choix privilégié des investisseurs en raison de leur sécurité et de leur fiabilité, offrant les avantages suivants :
Bien que le retrait sur une plateforme conforme nécessite une validation KYC et une attente de vérification, cela peut être considéré comme un équilibre entre la sécurité globale de la plateforme et la commodité pour l'utilisateur. À long terme, les avantages l'emportent sur les inconvénients.
En comparaison, certains canaux de retrait P2P privés fournis par des KOL présentent un risque plus élevé. Ce modèle manque de régulation par un tiers et dépend entièrement de la crédibilité des KOL. En cas de problème avec la chaîne de financement, il peut être difficile pour les investisseurs de récupérer leurs actifs. Par conséquent, les plateformes conformes restent le mode de dépôt et de retrait préféré de la grande majorité des investisseurs en cryptomonnaies.
1.2 Méthodes pour identifier une plateforme conforme
Face à de nombreuses plateformes, les investisseurs peuvent identifier des plateformes conformes en quatre étapes :
1.3 Méthodes de traitement des différends avec la plateforme
Même en effectuant un retrait via une plateforme conforme, des litiges peuvent survenir. Les investisseurs doivent :
2. KYC : Barrière de sécurité des plateformes conformes
KYC(Connaître votre client) est une procédure importante pour vérifier l'identité des clients et évaluer les risques. Elle est essentielle pour les plateformes conformes :
Pour les risques de fuite d'informations lors du processus KYC, les plateformes conformes prennent généralement les mesures suivantes :
3. Obligations fiscales après le retrait
3.1 La nécessité de payer des impôts
En théorie, tous les investisseurs doivent faire face aux questions de conformité fiscale de leur lieu de résidence. En pratique, les autorités fiscales peuvent obtenir des informations fiscales sur les résidents fiscaux par divers moyens. Pour protéger leurs droits, les investisseurs Web3 devraient :
3.2 Types d'impôts pouvant être concernés : à titre d'exemple, Hong Kong et Singapour
Le traitement fiscal des cryptomonnaies dépend principalement de la manière dont elles sont obtenues et accumulées. Prenons l'exemple de Hong Kong :
Le système fiscal de Singapour est similaire à celui de Hong Kong, ne percevant pas d'impôt sur les gains en capital pour les investisseurs individuels, mais taxant les activités commerciales.
Il convient de noter que si les revenus proviennent d'activités commerciales telles que le minage, les investisseurs doivent également prêter attention à la déduction des coûts totaux. Par exemple, à Hong Kong, les coûts liés au minage tels que l'électricité, le personnel, le bureau et les serveurs peuvent être déduits des bénéfices imposables, sous certaines conditions.
De plus, les investisseurs de Hong Kong peuvent également envisager s'ils peuvent bénéficier d'une exonération offshore, mais ils pourraient avoir à faire face à des demandes d'informations officielles pour prouver la légitimité de leur revendication d'exonération fiscale.
En somme, les actifs en cryptomonnaie n'ont pas de lien direct avec les impôts, et la plupart des pays n'ont pas créé de nouveaux types d'impôts spécifiquement pour cela. La manière de déclarer les impôts après un retrait dépend principalement de l'évaluation de la catégorie de revenus imposables à laquelle les gains sont les plus proches.