Makalah yang diterbitkan oleh ekonom BIS, mengusulkan penggunaan blockchain sebagai riwayat transaksi untuk mengatasi keterbatasan yang dihadapi oleh langkah-langkah AML saat berurusan dengan aset terdesentralisasi, seperti cryptocurrency dan stablecoin, untuk melindungi institusi yang melakukan off-ramping.
BIS Bulletin Mengusulkan Penggunaan Riwayat Blockchain untuk Membangun Skor AML Crypto
Perluasan cryptocurrency dan stablecoin mendorong lembaga keuangan tradisional untuk menerapkan konsep baru guna mencegah penggunaannya untuk tujuan ilegal. Sebuah makalah baru yang diterbitkan oleh Bank for International Settlements (BIS) ekonom mengusulkan penggunaan blockchain untuk menentukan skor anti pencucian uang (AML) untuk setiap alamat crypto, membantu lembaga menangani masalah kepatuhan.
Buletin yang berjudul "Pendekatan terhadap kepatuhan anti-pencucian uang untuk aset kripto," mengomentari ketidakefektifan metode saat ini untuk menilai apakah dana kripto adalah ilegal atau tidak, mengingat ketergantungan mereka pada operator yang terdesentralisasi dan tidak ditentukan, seperti validator atau penambang, untuk memindahkan dana-dana ini.
Ekonom menyerukan untuk menggunakan struktur yang sama yang membuat cryptocurrency kebal terhadap pendekatan AML tradisional untuk menilai risiko yang terkait dengan bertransaksi dengan alamat dompet atau transaksi tertentu.
"Karena seluruh riwayat transaksi di blockchain tersedia untuk umum, hal ini dapat memberikan informasi untuk penilaian seberapa dekat suatu unit dari kryptoaset terkait dengan aktivitas ilegal di masa lalu atau saat ini," sorot buletin tersebut.
Skor AML yang dirujuk dapat dikeluarkan terkait dengan riwayat transaksi ini. Skor AML akan dihasilkan pada skala 0 hingga 100 poin, dengan alamat yang memiliki 100 poin dianggap paling bersih dan 0 dianggap paling berisiko. Ini akan membantu platform perbankan yang digunakan sebagai off-ramps ( poin di mana crypto ditukar menjadi fiat ) untuk menilai apakah mereka harus menyelesaikan transaksi yang diminta atau menolak interaksi dengan alamat yang telah diberi tanda.
Makalah menjelaskan:
Pertukaran kripto, penerbit stablecoin, dan bank dapat menerapkan langkah-langkah pencegahan dengan mempertimbangkan persyaratan skor kepatuhan AML minimum untuk penukaran koin kripto, yang membantu mencegah dana dari aktivitas ilegal masuk ke sistem moneter konvensional.
Berbagai institusi akan memiliki toleransi yang berbeda untuk alamat berisiko tinggi tergantung pada prinsip operasional, yurisdiksi, dan kerangka regulasi mereka. Misalnya, sebuah toko yang menjual kartu hadiah akan memiliki toleransi yang lebih tinggi dibandingkan dengan bank yang menawarkan opsi investasi dalam crypto.
Baca lebih lanjut: Studi BIS Menunjukkan Transfer Bitcoin Bernilai Rendah Membentuk Pengiriman Uang di Tengah Biaya Tradisional yang Tinggi
Baca selengkapnya: BIS Menarik Partisipasi Proyek Mbridge: Itu ‘Tidak Dibuat untuk Melayani BRICS’
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Buletin BIS Mengusulkan Perombakan Langkah AML Kripto Dengan Skor Kepatuhan
Makalah yang diterbitkan oleh ekonom BIS, mengusulkan penggunaan blockchain sebagai riwayat transaksi untuk mengatasi keterbatasan yang dihadapi oleh langkah-langkah AML saat berurusan dengan aset terdesentralisasi, seperti cryptocurrency dan stablecoin, untuk melindungi institusi yang melakukan off-ramping.
BIS Bulletin Mengusulkan Penggunaan Riwayat Blockchain untuk Membangun Skor AML Crypto
Perluasan cryptocurrency dan stablecoin mendorong lembaga keuangan tradisional untuk menerapkan konsep baru guna mencegah penggunaannya untuk tujuan ilegal. Sebuah makalah baru yang diterbitkan oleh Bank for International Settlements (BIS) ekonom mengusulkan penggunaan blockchain untuk menentukan skor anti pencucian uang (AML) untuk setiap alamat crypto, membantu lembaga menangani masalah kepatuhan.
Buletin yang berjudul "Pendekatan terhadap kepatuhan anti-pencucian uang untuk aset kripto," mengomentari ketidakefektifan metode saat ini untuk menilai apakah dana kripto adalah ilegal atau tidak, mengingat ketergantungan mereka pada operator yang terdesentralisasi dan tidak ditentukan, seperti validator atau penambang, untuk memindahkan dana-dana ini.
Ekonom menyerukan untuk menggunakan struktur yang sama yang membuat cryptocurrency kebal terhadap pendekatan AML tradisional untuk menilai risiko yang terkait dengan bertransaksi dengan alamat dompet atau transaksi tertentu.
"Karena seluruh riwayat transaksi di blockchain tersedia untuk umum, hal ini dapat memberikan informasi untuk penilaian seberapa dekat suatu unit dari kryptoaset terkait dengan aktivitas ilegal di masa lalu atau saat ini," sorot buletin tersebut.
Skor AML yang dirujuk dapat dikeluarkan terkait dengan riwayat transaksi ini. Skor AML akan dihasilkan pada skala 0 hingga 100 poin, dengan alamat yang memiliki 100 poin dianggap paling bersih dan 0 dianggap paling berisiko. Ini akan membantu platform perbankan yang digunakan sebagai off-ramps ( poin di mana crypto ditukar menjadi fiat ) untuk menilai apakah mereka harus menyelesaikan transaksi yang diminta atau menolak interaksi dengan alamat yang telah diberi tanda.
Makalah menjelaskan:
Berbagai institusi akan memiliki toleransi yang berbeda untuk alamat berisiko tinggi tergantung pada prinsip operasional, yurisdiksi, dan kerangka regulasi mereka. Misalnya, sebuah toko yang menjual kartu hadiah akan memiliki toleransi yang lebih tinggi dibandingkan dengan bank yang menawarkan opsi investasi dalam crypto.
Baca lebih lanjut: Studi BIS Menunjukkan Transfer Bitcoin Bernilai Rendah Membentuk Pengiriman Uang di Tengah Biaya Tradisional yang Tinggi
Baca selengkapnya: BIS Menarik Partisipasi Proyek Mbridge: Itu ‘Tidak Dibuat untuk Melayani BRICS’