Gestão de risco em Finanças Descentralizadas: uma reflexão abrangente do código à governança
As Finanças Descentralizadas, o DeFi representa a implementação de diversos serviços do setor financeiro tradicional através de contratos inteligentes, incluindo negociação de ativos, empréstimos, seguros e vários tipos de derivados. A característica desses protocolos reside na sua natureza descentralizada e na operação automática, que não depende da gestão e manutenção de instituições de terceiros. No entanto, essa característica também traz desafios na gestão de risco.
Como um campo inovador que integra finanças e tecnologia, as Finanças Descentralizadas enfrentam diversos tipos de risco:
Risco de código: isto inclui vulnerabilidades potenciais em vários níveis, como a blockchain subjacente, contratos inteligentes e carteiras. Os eventos históricos do DAO, os ataques recentes a DEX e vários incidentes de roubo de ativos digitais são exemplos deste tipo de risco.
Risco de negócio: decorre de falhas lógicas no design do protocolo, que podem ser exploradas para operações razoáveis, mas prejudiciais. Exemplos incluem ataques de congestionamento sofridos por projetos de jogos iniciais e ataques a uma plataforma de empréstimos devido ao uso de oráculos de preços inseguros, todos pertencentes a esta categoria.
Risco de volatilidade do mercado: Em condições de mercado extremas, a falta de mecanismos de amortecimento de risco suficientes nos protocolos DeFi pode levar a riscos sistêmicos. O desempenho de um projeto de stablecoin durante o evento "Quinta-feira Negra" de março de 2020 é um caso típico.
Risco de oracle: Como infraestrutura central de muitas Finanças Descentralizadas, a segurança dos oráculos está diretamente relacionada à estabilidade de todo o ecossistema. Qualquer solução de oráculo com tendência à centralização pode se tornar um ponto fraco do sistema.
"Agente técnico" risco: refere-se às potenciais ameaças que os utilizadores não profissionais podem enfrentar ao utilizar ferramentas de interação desenvolvidas por terceiros.
Para responder a esses riscos, os projetos DeFi precisam considerar de forma abrangente e adotar medidas de gestão adequadas durante o seu design. Um quadro de gestão de risco completo deve incluir três fases: antes, durante e depois.
A fase prévia foca na verificação formal rigorosa dos contratos inteligentes, garantindo que todas as condições de limite dos métodos, recursos e instruções sejam devidamente demonstradas. Esta abordagem está mais próxima da prova matemática do que dos testes de software tradicionais.
A fase intermediária envolve principalmente mecanismos automáticos de identificação e intervenção de risco, incluindo funcionalidade de parada de emergência e gatilhos de situações anômalas. Esses mecanismos podem tomar medidas oportunas ao detectar ameaças potenciais, como ajustar automaticamente parâmetros críticos para reduzir riscos.
A fase posterior inclui vários aspetos: a correção de falhas de código através de organizações autónomas descentralizadas (DAO); a consideração de forks de contratos em situações extremas; a introdução de mecanismos de seguro descentralizados; e a utilização das características de transparência da blockchain para ajudar a rastrear possíveis perdas.
A compreensão atual da segurança em Finanças Descentralizadas ainda está em um estágio inicial, muitas vezes limitada ao pensamento de segurança tradicional. Para se adaptar ao desenvolvimento futuro, é necessário introduzir mais conceitos inovadores, como análise de fronteira, verificação de completude, verificação de consistência, métodos formais, mecanismos de emergência, tratamento de anomalias, governança comunitária e estratégias de bifurcação, entre outros. Somente adotando uma estratégia de segurança abrangente e prospectiva é que se poderá estabelecer uma base sólida para o desenvolvimento a longo prazo das Finanças Descentralizadas.
Esta página pode conter conteúdo de terceiros, que é fornecido apenas para fins informativos (não para representações/garantias) e não deve ser considerada como um endosso de suas opiniões pela Gate nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Isenção de responsabilidade para obter detalhes.
7 Curtidas
Recompensa
7
5
Repostar
Compartilhar
Comentário
0/400
CryptoMom
· 08-14 05:08
Não é à toa que o príncipe dos exploits DeFi tem sido constantemente enganado.
Ver originalResponder0
ruggedNotShrugged
· 08-14 05:07
Outra boa oportunidade para fazer as pessoas de parvas novatos.
Guia completo de Gestão de risco em Finanças Descentralizadas: uma reflexão sistemática do código à governança
Gestão de risco em Finanças Descentralizadas: uma reflexão abrangente do código à governança
As Finanças Descentralizadas, o DeFi representa a implementação de diversos serviços do setor financeiro tradicional através de contratos inteligentes, incluindo negociação de ativos, empréstimos, seguros e vários tipos de derivados. A característica desses protocolos reside na sua natureza descentralizada e na operação automática, que não depende da gestão e manutenção de instituições de terceiros. No entanto, essa característica também traz desafios na gestão de risco.
Como um campo inovador que integra finanças e tecnologia, as Finanças Descentralizadas enfrentam diversos tipos de risco:
Risco de código: isto inclui vulnerabilidades potenciais em vários níveis, como a blockchain subjacente, contratos inteligentes e carteiras. Os eventos históricos do DAO, os ataques recentes a DEX e vários incidentes de roubo de ativos digitais são exemplos deste tipo de risco.
Risco de negócio: decorre de falhas lógicas no design do protocolo, que podem ser exploradas para operações razoáveis, mas prejudiciais. Exemplos incluem ataques de congestionamento sofridos por projetos de jogos iniciais e ataques a uma plataforma de empréstimos devido ao uso de oráculos de preços inseguros, todos pertencentes a esta categoria.
Risco de volatilidade do mercado: Em condições de mercado extremas, a falta de mecanismos de amortecimento de risco suficientes nos protocolos DeFi pode levar a riscos sistêmicos. O desempenho de um projeto de stablecoin durante o evento "Quinta-feira Negra" de março de 2020 é um caso típico.
Risco de oracle: Como infraestrutura central de muitas Finanças Descentralizadas, a segurança dos oráculos está diretamente relacionada à estabilidade de todo o ecossistema. Qualquer solução de oráculo com tendência à centralização pode se tornar um ponto fraco do sistema.
"Agente técnico" risco: refere-se às potenciais ameaças que os utilizadores não profissionais podem enfrentar ao utilizar ferramentas de interação desenvolvidas por terceiros.
Para responder a esses riscos, os projetos DeFi precisam considerar de forma abrangente e adotar medidas de gestão adequadas durante o seu design. Um quadro de gestão de risco completo deve incluir três fases: antes, durante e depois.
A fase prévia foca na verificação formal rigorosa dos contratos inteligentes, garantindo que todas as condições de limite dos métodos, recursos e instruções sejam devidamente demonstradas. Esta abordagem está mais próxima da prova matemática do que dos testes de software tradicionais.
A fase intermediária envolve principalmente mecanismos automáticos de identificação e intervenção de risco, incluindo funcionalidade de parada de emergência e gatilhos de situações anômalas. Esses mecanismos podem tomar medidas oportunas ao detectar ameaças potenciais, como ajustar automaticamente parâmetros críticos para reduzir riscos.
A fase posterior inclui vários aspetos: a correção de falhas de código através de organizações autónomas descentralizadas (DAO); a consideração de forks de contratos em situações extremas; a introdução de mecanismos de seguro descentralizados; e a utilização das características de transparência da blockchain para ajudar a rastrear possíveis perdas.
A compreensão atual da segurança em Finanças Descentralizadas ainda está em um estágio inicial, muitas vezes limitada ao pensamento de segurança tradicional. Para se adaptar ao desenvolvimento futuro, é necessário introduzir mais conceitos inovadores, como análise de fronteira, verificação de completude, verificação de consistência, métodos formais, mecanismos de emergência, tratamento de anomalias, governança comunitária e estratégias de bifurcação, entre outros. Somente adotando uma estratégia de segurança abrangente e prospectiva é que se poderá estabelecer uma base sólida para o desenvolvimento a longo prazo das Finanças Descentralizadas.