O caminho do depósito e levantamento para investidores Web3: escolha, processo e Gestão de risco
Embora a tecnologia de pagamento em criptomoedas esteja cada vez mais madura, a conversão de moeda fiduciária em criptomoeda (, ou "depósito" ), continua a ser um aspecto central que os investidores de Web3 não podem evitar. Como as criptomoedas ainda não se tornaram ferramentas de pagamento mainstream, se os investidores não conseguirem converter seus ativos criptográficos nas carteiras ou contas de exchange em moeda fiduciária de forma suave, seu valor ficará restrito a cenários específicos. No entanto, o depósito está diretamente relacionado à segurança dos fundos, e em um cenário onde os riscos estão presentes em todos os lugares, como escolher canais de depósito seguros e confiáveis e controlar os riscos de forma abrangente é uma questão que cada investidor de Web3 precisa considerar seriamente.
1. Plataforma de conformidade: o caminho preferido para depósitos e retiradas seguras
1.1 Vantagens de uma plataforma de conformidade
Entre os vários canais de depósito, as plataformas de conformidade tornaram-se a escolha preferida dos investidores devido à sua segurança e fiabilidade, apresentando as seguintes vantagens:
Apoio regulatório: normalmente possui licenças como MSB ou VASP, indicando que passou pela revisão de autoridades regulatórias e está sujeito a supervisão contínua.
Medidas de combate à lavagem de dinheiro: seguir as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro, equipar com mecanismos rigorosos de triagem de fundos, reduzir o risco de congelamento de contas.
Cooperação bancária transparente: informações sobre bancos cooperantes são divulgadas, aceitando a supervisão pública, garantindo a segurança do custódia de fundos.
Gestão de risco: através de tecnologia e sistemas de controle interno, interceptar fundos ilegais, evitando tornar-se um ponto de transferência para lavagem de dinheiro ou fraude.
Embora a operação de retirada em uma plataforma regulamentada exija a aceitação da certificação KYC e a espera pela revisão, isso pode ser visto como um equilíbrio entre a segurança global da plataforma e a conveniência do usuário, a longo prazo, os benefícios superam as desvantagens.
Em comparação, alguns canais de saída P2P privados oferecidos por KOLs apresentam riscos mais elevados. Este modelo carece de supervisão de terceiros, dependendo completamente da credibilidade do KOL; uma vez que surgem problemas na cadeia de financiamento, pode ser difícil para os investidores recuperarem os ativos. Assim, plataformas em conformidade continuam a ser a principal forma de depósito e retirada para a maioria dos investidores em criptomoedas.
1.2 Métodos para identificar plataformas de conformidade
Diante de tantas plataformas, os investidores podem identificar plataformas em conformidade através das seguintes quatro etapas:
Verificar a licença: confirme se a plataforma opera com licença, podendo consultar no site oficial ou no site da entidade reguladora.
Verifique o KYC: preste atenção se a plataforma tem um processo claro de verificação de identidade do usuário e política de privacidade.
Auditoria de custódia: verificar se a plataforma publica informações sobre os bancos parceiros e os custodiante.
Observação de sinais: esteja atento a solicitações para transferir para contas pessoais, alegações de que podem contornar a Gestão de risco, altos retornos e outros sinais de não conformidade.
1.3 Métodos para lidar com disputas na plataforma
Mesmo ao retirar fundos através de uma plataforma em conformidade, pode haver disputas. Os investidores devem:
Mantenha o comprovante de transação, para guardar provas de possíveis disputas.
Registar a comunicação com o suporte ao cliente, incluindo o número do ticket, a hora e o conteúdo.
Apresentar uma queixa às autoridades reguladoras relevantes, que é uma das vantagens de escolher plataformas em conformidade.
2. KYC: A barreira de segurança da plataforma de conformidade
KYC(Know Your Customer) é um procedimento importante para verificar a identidade do cliente e avaliar riscos. É crucial para plataformas em conformidade:
Perspectiva regulatória: é um importante critério para avaliar a conformidade da plataforma.
Operação da plataforma: ajuda a controlar riscos e a impedir a entrada de fundos ilegais.
Para mitigar o risco de vazamento de informações durante o processo de KYC, as plataformas de conformidade geralmente adotam as seguintes medidas:
Seguir o princípio da "mínima coleta".
Utilizar tecnologias como a criptografia de ponta a ponta para proteger as informações dos usuários.
Implementar a separação de dados internos e o controle de permissões.
Aceitar auditorias de terceiros para garantir o armazenamento de dados em conformidade.
3. Obrigações fiscais após o depósito
3.1 A necessidade de pagar impostos
Na teoria, todos os investidores precisam lidar com questões de conformidade fiscal no seu local de residência. Na prática, as autoridades fiscais podem obter informações tributárias dos residentes fiscais através de vários canais. Para proteger seus direitos, os investidores de Web3 devem:
Estabelecer a consciência ativa de pagamento de impostos.
Manter documentos e registros de transações relacionados a ganhos e perdas em Web3.
3.2 Tipos de impostos que podem estar envolvidos: usando Hong Kong e Singapura como exemplo
O tratamento fiscal das criptomoedas depende principalmente da forma como são adquiridas e acumuladas. Tomando Hong Kong como exemplo:
Rendimentos de exploração comercial ( como mineração a longo prazo ): pode ser necessário pagar imposto sobre os ganhos.
Rendimentos de investimento pessoal: normalmente não estão sujeitos a imposto sobre mais-valias.
Rendimento salarial ( como USDT salário ): pode ser necessário pagar imposto sobre o rendimento.
O sistema fiscal de Singapura é semelhante ao de Hong Kong, também não cobrando imposto sobre ganhos de capital para investidores individuais, mas tributando as atividades comerciais.
É importante notar que, se os rendimentos provêm de atividades comerciais como a mineração, os investidores também devem prestar atenção à dedução total dos custos. Por exemplo, em Hong Kong, os custos relacionados à mineração, como eletricidade, pessoal, escritório, servidores, etc., podem ser considerados como itens dedutíveis antes dos impostos, desde que cumpram as condições.
Além disso, os investidores de Hong Kong podem considerar se conseguem beneficiar de isenção offshore, mas podem precisar lidar com inquéritos oficiais para provar a validade da reivindicação de isenção de impostos.
Em suma, os ativos de criptomoeda não têm uma relação direta com impostos, e a maioria dos países não estabeleceu novos tipos de impostos. A forma como os impostos são pagos após o levantamento de fundos depende de determinar a que tipo existente de rendimento tributável os ganhos estão mais próximos.
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SerumSquirrel
· 7h atrás
Não conseguir depositar dinheiro é o primeiro ponto doloroso!
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ShibaOnTheRun
· 7h atrás
O primeiro a pensar em Conformidade… Vamos falar depois que sair.
Web3 investidores guia completo de depósitos e levantamentos: canais seguros, prevenção de riscos e conformidade fiscal
O caminho do depósito e levantamento para investidores Web3: escolha, processo e Gestão de risco
Embora a tecnologia de pagamento em criptomoedas esteja cada vez mais madura, a conversão de moeda fiduciária em criptomoeda (, ou "depósito" ), continua a ser um aspecto central que os investidores de Web3 não podem evitar. Como as criptomoedas ainda não se tornaram ferramentas de pagamento mainstream, se os investidores não conseguirem converter seus ativos criptográficos nas carteiras ou contas de exchange em moeda fiduciária de forma suave, seu valor ficará restrito a cenários específicos. No entanto, o depósito está diretamente relacionado à segurança dos fundos, e em um cenário onde os riscos estão presentes em todos os lugares, como escolher canais de depósito seguros e confiáveis e controlar os riscos de forma abrangente é uma questão que cada investidor de Web3 precisa considerar seriamente.
1. Plataforma de conformidade: o caminho preferido para depósitos e retiradas seguras
1.1 Vantagens de uma plataforma de conformidade
Entre os vários canais de depósito, as plataformas de conformidade tornaram-se a escolha preferida dos investidores devido à sua segurança e fiabilidade, apresentando as seguintes vantagens:
Embora a operação de retirada em uma plataforma regulamentada exija a aceitação da certificação KYC e a espera pela revisão, isso pode ser visto como um equilíbrio entre a segurança global da plataforma e a conveniência do usuário, a longo prazo, os benefícios superam as desvantagens.
Em comparação, alguns canais de saída P2P privados oferecidos por KOLs apresentam riscos mais elevados. Este modelo carece de supervisão de terceiros, dependendo completamente da credibilidade do KOL; uma vez que surgem problemas na cadeia de financiamento, pode ser difícil para os investidores recuperarem os ativos. Assim, plataformas em conformidade continuam a ser a principal forma de depósito e retirada para a maioria dos investidores em criptomoedas.
1.2 Métodos para identificar plataformas de conformidade
Diante de tantas plataformas, os investidores podem identificar plataformas em conformidade através das seguintes quatro etapas:
1.3 Métodos para lidar com disputas na plataforma
Mesmo ao retirar fundos através de uma plataforma em conformidade, pode haver disputas. Os investidores devem:
2. KYC: A barreira de segurança da plataforma de conformidade
KYC(Know Your Customer) é um procedimento importante para verificar a identidade do cliente e avaliar riscos. É crucial para plataformas em conformidade:
Para mitigar o risco de vazamento de informações durante o processo de KYC, as plataformas de conformidade geralmente adotam as seguintes medidas:
3. Obrigações fiscais após o depósito
3.1 A necessidade de pagar impostos
Na teoria, todos os investidores precisam lidar com questões de conformidade fiscal no seu local de residência. Na prática, as autoridades fiscais podem obter informações tributárias dos residentes fiscais através de vários canais. Para proteger seus direitos, os investidores de Web3 devem:
3.2 Tipos de impostos que podem estar envolvidos: usando Hong Kong e Singapura como exemplo
O tratamento fiscal das criptomoedas depende principalmente da forma como são adquiridas e acumuladas. Tomando Hong Kong como exemplo:
O sistema fiscal de Singapura é semelhante ao de Hong Kong, também não cobrando imposto sobre ganhos de capital para investidores individuais, mas tributando as atividades comerciais.
É importante notar que, se os rendimentos provêm de atividades comerciais como a mineração, os investidores também devem prestar atenção à dedução total dos custos. Por exemplo, em Hong Kong, os custos relacionados à mineração, como eletricidade, pessoal, escritório, servidores, etc., podem ser considerados como itens dedutíveis antes dos impostos, desde que cumpram as condições.
Além disso, os investidores de Hong Kong podem considerar se conseguem beneficiar de isenção offshore, mas podem precisar lidar com inquéritos oficiais para provar a validade da reivindicação de isenção de impostos.
Em suma, os ativos de criptomoeda não têm uma relação direta com impostos, e a maioria dos países não estabeleceu novos tipos de impostos. A forma como os impostos são pagos após o levantamento de fundos depende de determinar a que tipo existente de rendimento tributável os ganhos estão mais próximos.