Шлях до поповнення та виведення коштів для інвесторів Web3: вибір, процеси та Управління ризиками

Технології оплати криптовалютами, хоча і стають дедалі зрілішими, але обмін фіатних грошей на криптовалюту (, тобто "поповнення" ), залишається невід'ємною частиною для інвесторів Web3. Оскільки криптовалюти ще не стали основним платіжним інструментом, інвестори, якщо не можуть безперешкодно обміняти криптоактиви з гаманця або рахунку біржі на фіат, їхня вартість може бути обмежена лише певними сценаріями. Проте поповнення безпосередньо пов'язане з безпекою коштів, і в умовах, коли ризики присутні всюди, вибір безпечних і надійних каналів поповнення та всебічний контроль ризиків – це питання, яке кожен інвестор Web3 має серйозно розглянути.

1. Комплаєнс платформа: безпечний спосіб поповнення та виведення коштів

1.1 Переваги платформ відповідності

У численних каналах поповнення та виведення, регульовані платформи завдяки своїй безпеці та надійності стали вибором інвесторів, маючи такі переваги:

• Регуляторне схвалення: зазвичай має ліцензії MSB або VASP, що свідчить про проходження перевірки регуляторними органами та підпорядкування постійному нагляду.
• Заходи щодо боротьби з відмиванням грошей: дотримуватися законодавства про боротьбу з відмиванням грошей, забезпечити сувору механіку перевірки фондів для зменшення ризику заморожування рахунків.
• Прозора співпраця з банками: відкрито надавати інформацію про співпрацю з банками, приймати громадський контроль, забезпечувати безпеку зберігання коштів.
• Управління ризиками: через технічні та внутрішні контрольні системи перехоплювати незаконні кошти, уникати стати проміжною станцією для відмивання грошей або шахрайства.

Хоча для виконання операцій виведення коштів на регульованих платформах потрібно пройти процедуру KYC та дочекатися перевірки, це можна вважати балансом між загальною безпекою платформи та зручністю для користувачів, у довгостроковій перспективі вигоди переважають над недоліками.

У порівнянні, деякі KOL пропонують приватні P2P канали виводу коштів з вищими ризиками. Ця модель не має стороннього контролю і повністю залежить від кредиту KOL, і якщо виникнуть проблеми з фінансовим ланцюгом, інвесторам може бути важко повернути активи. Тому, комплаєнс-платформи залишаються вибором більшості криптоінвесторів для способів поповнення та виводу коштів.

1.2 Методи виявлення відповідних платформ

Перед численними платформами інвестори можуть ідентифікувати відповідні платформи за допомогою чотирьох кроків:

1. Перевірка ліцензії: перевірте, чи має платформа ліцензію на ведення бізнесу, можна перевірити на офіційному сайті або сайті регуляторного органу.
2. Дивіться KYC: зверніть увагу на те, чи має платформа чіткий процес верифікації особи користувача та політику конфіденційності.
3. Аудит зберігання: перевірте, чи платформа опублікувала інформацію про співпрацю з банками та зберігачами.
4. Спостереження за сигналами: остерігайтеся вимог переведення коштів на особистий рахунок, заяв, що можна обійти управління ризиками, високих відсотків повернення тощо.

1.3 Методи вирішення спорів з платформою

Навіть при виведенні коштів через регульовану платформу можуть виникнути спори. Інвестори повинні:

• Зберігайте торгові документи, щоб залишити докази для можливих суперечок.
• Записуйте спілкування з сервісом підтримки, включаючи номер заявки, час та зміст.
• За необхідності подавати скарги до відповідних регуляторних органів, це і є одна з переваг вибору комплаєнс-платформи.

2. KYC: Безпековий бар'єр комплаєнс-платформи

KYC(Знай свого клієнта) є важливою процедурою для перевірки особи клієнта та оцінки ризиків. Це надзвичайно важливо для платформ, що дотримуються вимог:

• Регуляторна перспектива: це важливий критерій для оцінки відповідності платформи.
• Операційна діяльність платформи: сприяє управлінню ризиками, запобігаючи незаконному притоку коштів.

Щодо ризиків витоку інформації під час процесу KYC, відповідні платформи зазвичай вживають такі заходи:

• Дотримуйтесь принципу "мінімального збору".
• Використання технологій, таких як шифрування з кінця в кінець, для захисту інформації користувачів.
• Впровадження внутрішньої ізоляції даних та контролю доступу.
• Прийняття третьої сторони для аудиту, щоб забезпечити відповідність зберігання даних.

3. Податкові зобов'язання після виведення

3.1 Необхідність сплати податків

Теоретично всі інвестори повинні вирішувати питання податкової відповідності у своїй юрисдикції. На практиці податкові органи можуть отримувати інформацію про податкових резидентів через різні канали. Щоб захистити свої інтереси, інвестори Web3 повинні:

• Сформувати активну свідомість сплати податків.
• Зберігайте документи та транзакційні виписки, пов'язані з прибутками та збитками Web3.

3.2 Можливі податки: на прикладі Гонконгу та Сінгапуру

Оподаткування криптовалют залежить в основному від способу їх здобуття та накопичення. Наприклад, у Гонконзі:

• Комерційний дохід (, як довгострокове майнінг ): може вимагати сплати податку на прибуток.
• Особистий інвестиційний дохід: зазвичай не обкладається податком на приріст капіталу.
• Заробітна плата (, така як USDT зарплата ): можливо, потрібно буде сплатити податок на доходи.

Податкова система Сінгапуру схожа на гонконгську, також не стягує податок на прибуток з капіталу з фізичних інвесторів, але оподатковує комерційну діяльність.

Варто відзначити, що якщо прибуток походить з комерційного видобутку та інших господарських дій, інвестори також повинні звертати увагу на загальні витрати на відрахування. Наприклад, у Гонконзі витрати на електроенергію, персонал, офіс, сервери та інші витрати, пов'язані з видобутком, можуть бути відраховані з оподатковуваного прибутку за певних умов.

Крім того, інвестори з Гонконгу можуть розглянути можливість отримання офшорного звільнення, але, можливо, їм доведеться зіткнутися з офіційними запитами, щоб довести обґрунтованість своїх податкових пільг.

Отже, криптовалютні активи самі по собі не мають прямого зв'язку з оподаткуванням, і більшість країн також не встановили нові податки. Як оподатковувати доходи після виведення коштів, залежить від того, до якого типу вже існуючих оподатковуваних доходів більше наближаються відповідні доходи.